«Карта должна быть личной»

По словам эксперта, хаотичные и нерегулярные поступления на карту могут вызвать вопросы у контролирующих органов. После заявления премьер-министра 16 октября о «чистом листе» и отмене камеральных проверок для малого бизнеса внимание к прошлым периодам, вероятно, сместится. Но с 2026 года начнётся новый этап администрирования: на личную карту допустимо получать только заработную плату, дивиденды и переводы от близких родственников.

Какие санкции возможны

• За сокрытие доходов могут доначислить налог — 10% от неуплаченной суммы.
• Либо назначить штраф — 200% от суммы налога.
• В отдельных случаях возможно изъятие имущества, если не подтверждена законность его приобретения (чаще при подозрениях в коррупции).

Казанцев уточнил: если, к примеру, у человека есть десяток квартир при отсутствии официальных доходов, у него вправе запросить объяснения происхождения активов.

Для большинства — доплата налога

По оценке эксперта, для большинства граждан последствия, скорее всего, ограничатся необходимостью уплатить доначисленные 10% налога с возможностью сделать это в течение 30 рабочих дней.

<p>The post Карта только для своих: новые правила переводов с 1 января 2026 first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

«Были случаи, когда жена не могла снять деньги с карты мужа – это связано с новыми требованиями», – заявила Абылкасымова.

Она объяснила, что новые правила направлены на борьбу с мошенниками и дропперами – людьми, которые передают карты преступникам.

«Это связано с ужесточением требований по использованию карт и проведению верификации, что эта карта используется самим человеком. В целом, правильно, когда платежная карта проверяется, что именно тот человек, на которого выпущена карта, ею пользуется», – пояснила глава АРРФР.

По ее словам, это снижает риск неправомерного доступа к деньгам и защищает клиентов от спорных списаний.

<p>The post Запретили снимать деньги с карт родственников в Казахстане first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

«По фактам пропаганды наркотиков зарегистрировано 95 досудебных производств, что в два раза больше, чем в прошлом году. Особый акцент на профилактике наркоправонарушений, проведено свыше 11 тысяч антинаркотических мероприятий, охват подростков и молодежи достиг 1 миллиона человек, борьба с наркопреступностью будет продолжена в усиленном режиме в интересах общественной безопасности и защиты будущего поколения», — сообщил заместитель председателя Комитета по противодействию наркопреступности МВД РК Куандык Альжанов.

<p>The post Казахстанцам блокируют банковские карты first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

В агентстве сообщили, что «дропы» используются для создания видимости легальности операций и усложнения процесса выявления реальных бенефициаров, что особенно актуально в финансовом секторе, где через их счета проводятся транзакции с использованием банков, платежных организаций, электронных кошельков и криптовалютных платформ.

«Злоумышленники оформляют счета на подставных лиц для проведения операций по дроблению крупных сумм, перевода средств за границу или обналичивания через банкоматы и обменные пункты, обходя механизмы финансового мониторинга. В игорной индустрии «дропы» маскируют незаконные доходы под выигрыши через онлайн-казино и платформы для ставок. Подобные схемы нередко используются для обналичивания средств, полученных от незаконного оборота наркотиков, поскольку позволяют быстро и с минимальным контролем интегрировать наличные», — отметили в агентстве.

Злоумышленники активно привлекают уязвимые группы населения, такие как студенты, пенсионеры и безработные, которые предоставляют свои данные за небольшое вознаграждение, не осознавая рисков и последствий.

«Злоумышленники используют тактику дробления крупных сумм на небольшие транзакции, которые проводят через счета «дропов» в банках, платежных системах или игровых платформах. Привлечение нескольких уровней посредников затрудняет отслеживание и анализ цепочки транзакций. За небольшое вознаграждение вовлекают в преступные схемы студентов, пенсионеров, безработных или лиц с низкой финансовой грамотностью. В ряде случаев злоумышленники используют обман или давление, убеждая «дропов» в «легальности» их действий», — отметили в АРРФР

В агентстве сообщили о мерах, принимаемых в Казахстане. Банки уже применяют меры заградительного характера, отказывая в проведении операций, когда видят ее рисковый характер или непрозрачность деятельности клиента;

«Ужесточены требования к проверке клиентов при открытии банковских карт, введена биометрическая идентификация новых клиентов. Во всех банках установлены ограничения по выпуску до 5 платежных карт на одного клиента, в онлайн-режиме обеспечен их мониторинг. Ранее выявлялись факты наличия у одного клиента до 500 карт. В результате число держателей более 10 карт сократилось с 10 тысяч до 1 тысячи клиентов», — сообщили в Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Инициированы поправки, устанавливающие ответственность за использование банковских карт или электронных кошельков в интересах третьих лиц из корыстных побуждений.

<p>The post 500 банковских карт оформил на себя казахстанец first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Национальный Банк Казахстана сообщает об участившихся случаях хищения данных банковских карт через онлайн-игры. Злоумышленники, представляясь сотрудниками компаний или администраторами игр, под предлогом предоставления детям вознаграждений запрашивают реквизиты банковских карт (номера карт, CVV коды, а также SMS коды).

В этой связи Национальный Банк Казахстана рекомендует родителям провести разъяснительную беседу с детьми о недопустимости передачи личной информации, данных банковских карт, кодов подтверждения третьим лицам, при этом в целях профилактики интернет-мошенничества рекомендуется установить родительский контроль на мобильных устройствах детей.

Национальный Банк также призывает граждан соблюдать осторожность и не передавать конфиденциальную информацию, не реагировать на подозрительные сообщения, а также в обязательном порядке перепроверять достоверность поступающих запросов.

Кроме того, следует воздержаться от перехода по сомнительным ссылкам, открытия неизвестных файлов и установки приложений удаленного доступа, таких как HopToDesk, RustDesk, RUDesktop, AnyDesk, TeamViewer и аналогичных программ.

Напоминаем, что Национальный Банк Казахстана не обслуживает счета физических лиц, не занимается кредитованием граждан, не предоставляет юридические услуги, а также не проводит денежные расчеты с населением.

Во избежание мошеннических действий со стороны третьих лиц при поступлении звонков от якобы работников государственных органов или Национального Банка Казахстана рекомендуется прервать разговор и при необходимости самостоятельно обратиться по официальному номеру государственного органа.

Если вы столкнулись с мошенническими действиями, настоятельно рекомендуем обратиться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы Республики Казахстан.

<p>The post Нацбанк сделал важное предупреждение касательно банковских карт казахстанцев first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Какие схемы обмана используют мошенники и как не попасться на их удочку рассмотрим вместе с Fingramota.kz.

Псевдоюристы и антиколлекторы

Один из популярных способов финансового обмана — звонки от мошенников, представляющихся юристами, адвокатами или «антиколлекторами». Они обещают помочь «законно избавиться от долгов», аннулировать кредитные договоры или признать их недействительными. В разговоре злоумышленники используют юридические термины, ссылаются на несуществующие статьи закона и утверждают, что банк нарушает права клиента, начисляя «незаконные» проценты. Их цель — вызвать доверие и убедить человека оплатить услуги.

После согласия клиента мошенники требуют предоплату — от 50 000 до 500 000 тенге. Взамен отправляют шаблонные документы, не имеющие юридической силы, например, письмо с просьбой пересмотреть договор. Часто они также убеждают прекратить выплаты по кредиту, уверяя, что «вопрос уже решается». В итоге, получив деньги, они исчезают, а клиент остается с просрочками, пенями и испорченной кредитной историей.

Всегда проверяйте, с кем вы имеете дело — просите документы, удостоверяющие личность и профессиональный статус специалиста. Не соглашайтесь на оплату услуг без официального договора.

Мошенничество под видом «госпрограмм» по списанию долгов

Мошенники всё активнее используют современные технологии для обмана граждан. Один из наглядных примеров — поддельные видеоролики с участием якобы известных личностей, экспертов или руководителей компаний, в которых якобы объявляется о запуске госпрограмм по списанию долгов или о новых ипотечных инициативах. Эти видео распространяются через платную рекламу, в том числе на YouTube, и показываются в перерывах между роликами. К видео прикрепляют ссылку на фальшивый сайт, стилизованный под официальный госпортал. Посетителям предлагают пройти «регистрацию», указав ИИН, номер удостоверения, телефон, адрес и другие личные данные. Далее события развиваются по двум сценариям: либо человеку предлагают оплатить «госпошлину» или «сервисный сбор», либо ему звонят «консультанты», обещают помощь и требуют оплату за услуги. После получения денег мошенники исчезают. При этом все собранные данные могут быть переданы третьим лицам и использованы в новых мошеннических схемах.

Всегда проверяйте информацию о запуске государственных программ через официальные сайты госорганов и их страницы в социальных сетях. Не вводите свои персональные данные на сомнительных или незнакомых ресурсах, даже если сайт выглядит как государственный. Помните,  что государственные органы не требуют предоплаты за участие в социальных или ипотечных программах.

«Волшебные» документы для списания долгов

Мошенники всё чаще используют популярные онлайн-платформы — OLX, Telegram-каналы и социальные сети — для распространения объявлений о продаже так называемых документов, которые якобы позволяют полностью списать все долги.

В описании такие объявления выглядят убедительно: «заявление на полное списание долгов», «иск в суд для отмены займа» и т. п. Злоумышленники ссылаются на кодексы, решения госорганов, Генеральную прокуратуру и даже Верховный суд, чтобы создать иллюзию официальности. Мошенники говорят потенциальным жертвам, что они недостаточно знают законы, утверждая, что якобы есть «лазейки», о которых финансовые организации «специально умалчивают».

Доверчивые граждане приобретают подобные документы, отправляют их в банки или МФО и уверены, что вопрос закрыт. Однако такие шаблоны не имеют никакой юридической силы, и финансовые организации их не принимают. В результате обязательства по кредиту остаются, а просрочки продолжают накапливаться.

Что делать? Не доверяйте объявлениям, обещающим «мгновенное списание долгов» через шаблонные документы. Помните, что юридически значимые обращения оформляются по установленным правилам и подаются по официальным каналам. Решение финансовых проблем возможно только поэтапно — через диалог с кредитором, рефинансирование, реструктуризацию или досрочное погашение.

Фальшивая помощь в оформлении банкротства

В Казахстане действует процедура внесудебного банкротства физических лиц, которую можно оформить самостоятельно и бесплатно на портале egov.kz. Однако не все граждане готовы заниматься этим самостоятельно или знают об этой услуге — особенно пожилые, и охотно откликаются на помощь «посредников».  Этим и пользуются мошенники.

Злоумышленники представляются «юристами по банкротству» и обещают оформить всё быстро и «без вашего участия». Они запрашивают предоплату, якобы за сопровождение процедуры. При этом убеждают, что от клиента требуется минимум усилий. Иногда мошенники, видя, что клиент еще не готов им поверить, предлагают «поработать» бесплатно, и отправляют ему фиктивные отчеты, чтобы показать, что они «заняты процессом», а получив деньги, исчезают без следа.

Важно понимать: внесудебная процедура банкротства требует подтверждённых личных данных, именно поэтому она проводится только через портал egov.kz с использованием электронной цифровой подписи (ЭЦП), которая содержит необходимую информацию.

Что делать?  Оформляйте процедуру банкротства самостоятельно на www.egov.kz — это бесплатно и не требует посредников, вся необходимая информация и пошаговая инструкция доступны на портале.

Помните: доверенность — это не просто формальность, а юридический инструмент, который даёт другому лицу право действовать от вашего имени. Не передавайте его в чужие руки.

Как уберечь себя и близких от финансового мошенничества

1.    Всегда проверяйте информацию через официальные источники — сайты государственных органов, банки, eGov.kz и др.

2.    Не передавайте ИИН, номер удостоверения личности, данные банковских карт и ЭЦП третьим лицам.

3.    Не поддавайтесь на громкие обещания и «легкие решения» — бесплатное списание долгов, аннулирование кредитов и т.п.

4.    При любых сомнениях консультируйтесь с юристами, а не с посредниками.

5.    Используйте только официальные каналы для оформления финансовых и юридических процедур.

(*Авторские права)
Источник: https://fingramota.kz/ru/post/pomogu-spisat-dolgi-kakie-shemy-ispolzuyut-moshenniki-dlya-obmana-grazhdan

<p>The post «Списать долги за 500 000 тенге». Казахстанцев обманывают под видом помощи first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Такое решение предполагается вынести в отношении граждан России, которые после 24 февраля 2024 года оформляли ИИН и банковскую карту удаленно — без визита в Казахстан. Проверить свой ИИН можно на сайте Национального удостоверяющего центра Республики Казахстан. Если номер высвечивается, значит, он действителен. В противном случае для сохранения банковской карты может потребоваться личный визит в банк.

По сообщению издания Politik, Комитет миграционной службы МВД Республики Казахстан подтвердил информацию об аннулировании ИИН у иностранцев. Решение принято из-за массовых жалоб и нарушений процедурных норм при оформлении ИИН. При этом в соцсетях распространяется информация о том, что в удаленном оформлении номеров якобы замешан Freedom Bank, который рекламировал возможность получения ИИН для граждан РФ через сомнительные схемы. По данному факту ведется расследование.

Держатели карт российских банков не столкнутся с такими проблемами. Дебетовые карты могут предлагать различные уровни выгод и комфорта для пользователя. Пожалуй, наиболее привлекательные условия можно найти в сегменте премиальных карт, однако и стоимость их обслуживания может быть значительной.

<p>The post Аннулирование ИИН россиян в Казахстане. Что это значит для владельцев карт first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Мошенники обманули более 100 граждан, а сумма ущерба превысила 150 миллионов тенге.

В ходе анализа более 200 уголовных дел, связанных с интернет-мошенничеством, прокуроры вышли на след преступной группы, которая специализировалась на обналичивании похищенных у граждан средств.

По данным следствия, в преступной схеме была чётко налажена система:

• Участники подбирали так называемых «дропперов» — людей, через чьи банковские карты проходили украденные деньги;

• Организовывали обучение, инструктировали, как избегать уголовной ответственности;

• Курировали внутреннюю «безопасность» группы и контролировали постоянный поток денег.

В результате спецоперации при координации прокуратуры области преступная группа была задержана в Астане. Все фигуранты находятся под стражей, ведётся досудебное расследование.

Правоохранительные органы напоминают гражданам о важности соблюдения цифровой гигиены: не передавать данные банковских карт третьим лицам и быть бдительными при онлайн-операциях.

<p>The post Через карты обычных людей мошенники украли 150 млн тенге first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

В документе прописано о недопущении дистанционного установления деловых отношений или через представителя с клиентами, относящимся к категории лиц в возрасте от 18 лет до 21 года, а также выпуск и перевыпуск платежной карточки дистанционным способом и (или) через представителя указанным клиентам.

“В отношении клиентов, относящихся к категории лиц в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет операции клиента при получении электронных банковских услуг верифицируются родителями или иными законными представителями”, – гласит норма в постановлении.

Банки в Казахстане усиливают контроль за финансовыми операциями клиентов. Если у банка возникнут подозрения в использовании счетов для незаконных целей, он проведет дополнительную проверку. Под особое внимание попадут следующие категории клиентов:

Молодые люди от 14 до 25 лет с подозрительной финансовой активностью

Особое внимание банки уделят молодым людям, у которых:

• Нет официальных доходов (зарплаты, стипендии, пособий, пенсионных выплат и других подтвержденных источников средств)
• На счету появляются крупные суммы от людей, не являющихся родственниками
• Часто совершаются денежные переводы внутри страны или за границу
• Нет платежей, связанных с повседневными расходами (коммунальные услуги, налоги).

Эти меры направлены на борьбу с финансовыми махинациями, отмыванием денег и незаконным оборотом средств.

<p>The post Банковские онлайн-карты станут недоступны для казахстанцев от 18 до 21 года first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Проект предусматривает введение дополнительных контрольных мер. А именно требования к банкам в части дистанционного обслуживания клиентов и усиления мониторинга в отношении клиентов, подверженных рискам привлечения к дропперским схемам, усиления ответственности глав комплаенс-контроля и расширения функционала антифрод-служб банков по управлению рисками противоправных действий.

«Вводятся требования к банкам по ужесточению контроля в отношении высокорисковых клиентов-нерезидентов РК, в том числе, в части запрета на установление деловых отношений, выпуск и перевыпуск карт дистанционным способом или через представителя, проведения двухфакторной идентификации клиента с применением биометрии по фото паспорта, контроля критерия «одна платежная карточка в одни руки», проверки законности нахождения на территории страны, усиленного мониторинга входящих и исходящих транзакций в первые три месяца с момента выпуска и перевыпуска карты», — говорится в документе.

Расширяются взаимодействия банков с Антифрод-центром Национального Банка Казахстана в целях выявления и блокирования дропперских операций и исключения бесконтрольного выпуска платежных карточек.

Проект НПА направлен на введение дополнительных контрольных мер по недопущению или минимизации противоправных действий и дропперства на финансовом рынке.

<p>The post Правила выдачи карт ужесточают банки Казахстана first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>