Так, в Уральске 18-летний парень передал свою платежную карту преступной группе, которая использовалась наркосбытчиками. Подозреваемый задержан и дал признательные показания.

В Семее 23-летний местный житель предоставил злоумышленникам доступ к своей банковской карте, которая на протяжении трех месяцев применялась для вывода денежных средств, полученных от незаконного оборота наркотиков. По данному факту возбуждено уголовное дело.

В Атырауской области 21-летняя девушка получила более 400 переводов на свою банковскую карту от сбыта наркотиков. Комитет по противодействию наркопреступности МВД предупреждает, что за совершение таких преступлений предусмотрена ответственность — от штрафа в размере 200 месячных расчетных показателей до 7 лет лишения свободы.

Никогда не передавайте свои банковские реквизиты посторонним лицам — даже за материальное вознаграждение. Это может стоить вам не только репутации, но и свободы.

<p>The post МВД выявило 10 дропперов после вступления в силу закона first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

В ответе на запрос редакции сообщается, что с 1 января 2026 года вступит в силу новый, усовершенствованный порядок. Отмечается, что механизм разработан министерством финансов совместно с Нацбанком и БВУ.

«Согласно документу, банки направят сведения в органы госдоходов, если в течение трех последовательных календарных месяцев физлицо получает переводы от 100 и более различных лиц и одновременно общая сумма поступлений превысит 12-кратный размер минимальной заработной платы, установленный законом о республиканском бюджете на 1 января соответствующего финансового года», – говорится в ответе на запрос.

В комитете отметили, что такой порядок обеспечит более точное разграничение предпринимательских и личных операций физлиц. Ожидается, что новые правила приведут к минимизации контроля за переводами, имеющими бытовой характер. Также они позволят повысить прозрачность финансовых потоков, снизить долю теневого бизнеса, обеспечить равные условия налогообложения для зарегистрированных юрлиц. Помимо этого, увеличатся поступления в бюджет за счет легализации незарегистрированной деятельности.

«Новый механизм позволит снизить нагрузку по обработке сведений, не относящихся к предпринимательской деятельности», – добавили в КГД.

Вместе с тем до конца 2025 года в стране действует приказ №323. Документ устанавливает критерии, по которым мобильные денежные переводы физических лиц могут быть отнесены к предпринимательской деятельности.

<p>The post С нового года — новый порядок: как будут отслеживать переводы с телефона first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Изменения закреплены в поправках к Закону «О платежах и платежных системах», подписанных 30 июня 2025 года. Согласно новой редакции, в случае сомнительной транзакции организация вправе заморозить перевод и запросить у клиента подтверждающую информацию. Если пользователь не предоставит пояснений, счет или электронный кошелек могут быть заблокированы до выяснения обстоятельств.

В случае, если операция будет признана безопасной, банк восстановит доступ к средствам. Если же транзакция действительно окажется мошеннической — информация о клиенте передается в правоохранительные органы, а сам пользователь попадает в специальную базу подозрительных операций.

<p>The post Переводы казахстанцев будут замораживать на 5 дней для проверки first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Проект определяет порядок осуществления деятельности Антифрод-центра и взаимодействия с его участниками, а также порядок формирования и ведения единой базы данных осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества.

Антифрод-центр будет представлять из себя технологическую платформу, к которой будут подключены финансовые организации, правоохранительные органы, а также операторы сотовой связи. Платформа будет включать в себя обмен данными между субъектами финансового рынка в режиме реального времени по мошенническим операциям, включая подозрительные операции с соответствующей маркировкой.

Задачей Антифрод-центра является обеспечение защиты средств граждан от мошеннических операций, оперативное реагирование на мошеннические транзакции и их своевременная блокировка.

Промышленное внедрение с полным функционалом планируется 22 июля текущего года — с момента введения в действие соответствующего Закона по вопросам цифровизации.

<p>The post Уже в июле. Какие денежные переводы начнут блокировать в Казахстане? first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Отмена уроков, прогноз погоды, постановления, события — Доставка новостей на твой смартфон! Подписывайтесь на наш Telegram-канал

Норма о регулировании мобильных переводов вошла в законопроект «О внесении изменений и дополнений в Кодекс Республики Казахстан «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс) и Закон Республики Казахстан «О введении в действие Кодекса Республики Казахстан «О налогах и других обязательных платежах в бюджет».

В рамках обсуждения депутат Аманжан Жамалов спросил, что ждать потребителям и предпринимателям от новой нормы, не усилится ли налоговая нагрузка на бизнесменов.
«Некоторые из субъектов предпринимательства не исполняют свои налоговые обязательства, не проводят фискализацию чеков, соответственно, не показывают обороты и уходят, скрывают доходы, уклоняются от уплаты налогов. В данном законопроекте мы сейчас конкретизируем понятие, что такое мобильные платежи. Это одна из форм платежей, которая сейчас вводится в Налоговый кодекс. Сейчас у нас в Налоговом кодексе предусмотрены только две формы оплаты — наличными средствами и путем карточного перевода через POS-терминалы с обязательным выбиванием фискального чека при предоставлении товаров и оказания работы, услуг», — ответил депутат Сергей Симонов.
Также, по его словам, дополнительно расширяются полномочия между уполномоченным органом и банком второго уровня для обмена информацией по данным проведенных операций между субъектом предпринимательства и физическими лицами по поводу переводов.
«Здесь банки должны будут дополнительно улучшить свои финансовые продукты, которыми пользуются субъекты предпринимательства. То есть разделить счета наличные и для ведения бизнеса, упростить процедуру фискализации чека при оплате мобильными переводами. То есть дополнительно внести, улучшить мобильные приложения. Это позволит для предпринимателей упростить процедуры ведения бизнеса и соответственно предоставлять отчетность ежеквартальную, полугодовую при уплате налогов. Для потребителей это будет дополнительная защита его прав», — пояснил Симонов.
Депутат заявил, что увеличения налоговой нагрузки не будет, потому что норма направлена на улучшение налоговой дисциплины предпринимателей и защиту прав потребителей.

Мажилис одобрил законопроект в первом чтении.

<p>The post Регулирование мобильных переводов: что изменится в Налоговом кодексе first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

В министерстве ответили, что банковский сервис используется как инструмент, позволяющий скрыть реальные обороты, и способствует развитию теневых оборотов. Тогда как согласно условиям договора банка клиент обязуется не использовать счет и карту в целях осуществления предпринимательской деятельности.
«Со стороны государства созданы все условия для комфортного развития бизнеса, порядка 1,2 миллиона субъектов микро- и малого бизнеса освобождены от уплаты налогов с дохода на три года и действует трехлетний мораторий на проверки. При этом в период действия моратория со стороны бизнеса ожидалось добросовестное исполнение всех действующих законодательных норм», — напомнили в ведомстве.

Однако, по данным Минфина, с помощью онлайн-переводов недобросовестные бизнесмены не выдают кассовые чеки, не отражают обороты в налоговых отчетностях, переводы поступают в адрес третьих лиц, которые на момент реализации товаров или оказания услуг не имеют к ним отношения. В итоге нарушаются нормы Налогового кодекса, закона «О защите прав потребителей» и Гражданского кодекса.

Чтобы законодательно урегулировать эту сферу, Минфин предложил разделить мобильные переводы на личные и предпринимательские и для предпринимательских использовать отдельный счет. Кроме того, ведомство планирует определить понятие «мобильные платежи» и разработать систему, определяющую признаки получения доходов с использованием счетов, не предназначенных для предпринимательской деятельности.

Отмечается, что это не станет новым видом налога.

В запросе депутат отмечал, что по накопленному опыту и общество, и коммерсанты не доверяют заверениям чиновников о том, что они смогут через оценку рисков по понятным только им признакам определить, какой перевод есть оплата бизнесу, а какой — родительская помощь студенту.

В Минфине ответили, что прежде чем привлечь к ответственности бизнесмена, будут собирать доказательную базу.
«К примеру, наличие на прилавке торгового объекта информации о приеме переводов и указание номера телефона, наличие жалоб, поступающих со стороны потребителей о фактах получения продавцом
перевода и невыдачи фискального чека, снижение кассовой дисциплины в течение длительного времени, многократное игнорирование требований и рекомендаций органов госдоходов», — перечислили в Минфине.
Депутат Раманкулов заявлял, что новая норма дискредитирует цифровизацию в финансовом секторе и заставит розничную торговлю вернуться к наличным банкнотам.

Однако в министерстве пояснили, что банки уже согласились на новшества.
«К примеру, Kaspi Bank разработал мобильное приложение Kaspi Pay для индивидуальных предпринимателей, где покупатели проводят оплату посредством сканирования QR-кода через действующее приложение Kaspi. С сентября прошлого года по 30 марта 2021 года количество активных партнеров составило 62 тысячи предпринимателей, за последний месяц текущего года присоединилось более 11 тысяч ИП, объем транзакций составил 65 миллиардов тенге и свыше 15 миллиардов тенге в неделю», — отметили в министерстве.
Таким образом, по данным Минфина, поправки не затронут личные переводы физлиц.

<p>The post Мобильные переводы в Казахстане разделят на два вида first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

На сегодня сервис мобильных переводов повсеместно используется предпринимателями при приеме оплаты за товары, работы и услуги. Среди предпринимателей есть категория, которая использует данный сервис в целях сокрытия реального оборота, несмотря на освобождение субъектов микро-малого бизнеса от уплаты налогов с доходов на три года.

Комитет госдоходов разрабатывает ряд решений по разделению и фискализации переводов и платежей. Это позволит разграничить личные переводы от предпринимательских. Личные переводы физических лиц не будут затронуты, тем более облагаться налогами.

Для принятия переводов и платежей в предпринимательской деятельности Комитетом предлагается использовать отдельные счета для бизнеса.
Также предлагается разработать систему управления рисками, которая с максимальной вероятностью будет определять признаки получения доходов с использованием счетов, не предназначенные для предпринимательской деятельности.
К примеру, признаками осуществления предпринимательской деятельности могут являться получение переводов одним лицом от нескольких лиц каждый день в течение длительного времени.

В целом, работа по определению признаков платежей за товары, работы и услуги уже начата и будет обсуждаться совместно с банками второго уровня, НПП «Атамекен» и бизнес сообществом.

<p>The post Мобильные переводы физических лиц не облагаются налогом — ДГД Костанайской области first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>