Об этом в кулуарах Мажилиса сообщил министр финансов Казахстана Мади Такиев.

Проверяли частые переводы на крупные суммы

По словам главы Минфина, в поле зрения налоговых органов попали граждане, которые в течение трех месяцев получили более 100 денежных переводов на общую сумму свыше 1,02 млн тенге.

Общий объем таких операций превысил 1 трлн тенге.

Как отметил министр, основная часть переводов пришлась на физических лиц. По данным ведомства, около 67 тысяч человек получили переводы на общую сумму порядка 670 млрд тенге.

Кроме того, среди получателей выявили около 7,8 тысячи нерезидентов.

Получателям направили уведомления

Теперь гражданам предстоит объяснить происхождение поступивших средств и цели переводов.

По словам Мади Такиева, речь идет не о наказании, а о необходимости предоставить разъяснения по проведенным операциям.

Также в выборку попали индивидуальные предприниматели. Объем переводов по этой категории составил около 200 млрд тенге.

Среди получателей много таксистов и курьеров

Министр отметил, что значительная часть переводов связана с деятельностью водителей такси и курьеров.

Именно поэтому налоговые органы намерены изучить характер поступлений и выяснить, связаны ли они с предпринимательской деятельностью или имеют иное происхождение.

<p>The post 115 тысяч казахстанцев попали под проверку из-за мобильных переводов first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Кому могут направить уведомление

Основанием для проверки являются 100 и более переводов от разных лиц, поступивших на банковский счёт физического лица в течение трёх месяцев подряд. При этом общая сумма поступлений должна превышать 12 минимальных заработных плат — в 2025 году это 1,02 миллиона тенге.

Информацию о таких операциях налоговым органам предоставляют банки. Финансовые организации ежеквартально передают сведения о счетах граждан, по которым выявлены признаки предпринимательской деятельности.

Что делать после получения уведомления

После анализа данных органы госдоходов направляют уведомления и разъяснения о необходимости зарегистрироваться в качестве предпринимателя, предоставить налоговую отчётность и исполнить другие обязательства.

В КГД уточнили, что уведомление необходимо исполнить в течение 30 рабочих дней с момента получения.

Если гражданин согласен с выявленными нарушениями, ему необходимо устранить их и при необходимости представить уточнённую налоговую отчётность.

Как оспорить уведомление

Если человек не согласен с выводами налоговых органов, он вправе направить письменные пояснения с обоснованием своей позиции.

В документе необходимо указать данные налогоплательщика и органа госдоходов, номер и дату уведомления, причины несогласия, а также поставить подпись и дату. При наличии рекомендуется приложить подтверждающие документы.

Если гражданин согласен лишь с частью замечаний, он может устранить нарушения по этим пунктам, а по остальным предоставить объяснения.

Налоговики могут провести дополнительную проверку

В КГД подчеркнули, что в случае непредставления ответа в установленный срок или необходимости проверки предоставленных пояснений налоговые органы могут провести дополнительный контроль.

Сейчас комитет проводит предупредительную работу с гражданами, у которых выявлены признаки ведения предпринимательской деятельности через мобильные переводы.

<p>The post Получили уведомление из-за мобильных переводов? В КГД рассказали, что делать first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Как сообщил вице-министр финансов Ержан Биржанов, получение такого уведомления не означает автоматического привлечения к ответственности. Речь идет о процедуре камерального контроля, в рамках которой гражданам предоставляется возможность объяснить происхождение денежных поступлений или исполнить налоговые обязательства.

На первом этапе штрафов не будет

В Министерстве финансов подчеркнули, что сейчас не рассматриваются меры в виде штрафов, блокировки счетов или иных ограничений.

По словам Ержана Биржанова, после получения уведомления у граждан есть 30 рабочих дней для предоставления необходимой информации или пояснений.

«Мы направляем уведомления по всем категориям, но там есть сроки — 30 рабочих дней. За это время необходимо предоставить информацию либо дать пояснения. О каких-либо штрафных санкциях речь не идет», — отметил вице-министр.

Какие счета попадают под мониторинг

Проверке подлежат только те счета, которые одновременно соответствуют нескольким условиям.

В частности, внимание налоговых органов привлекают счета, на которые ежемесячно в течение трех месяцев подряд поступают переводы от 100 и более разных лиц.

Кроме того, общая сумма таких поступлений за указанный период должна превышать 1 миллион 20 тысяч тенге.

Для чего проводится контроль

Власти отмечают, что мониторинг направлен на выявление случаев ведения предпринимательской деятельности без соответствующей регистрации и исполнения налоговых обязательств.

При этом в ведомстве подчеркивают, что главная цель проверок — не наказание граждан, а обеспечение прозрачности финансовых операций и соблюдение налогового законодательства.

<p>The post Казахстанцы начали получать уведомления из налоговой из-за мобильных переводов first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

По его словам, уведомления казахстанцам уже направляются по всем категориям проверок. При этом налогоплательщикам дают 30 рабочих дней на исполнение требований.

«Мы даём возможность сдать декларацию либо предоставить пояснения», — отметил Ержан Биржанов в кулуарах Сената 28 мая.

Он подчеркнул, что на данном этапе никаких штрафных санкций, ограничений или банковских блокировок в отношении граждан не применяется.

По словам вице-министра, сейчас специалисты анализируют реакцию налогоплательщиков на поступающие уведомления.

<p>The post В Минфине сделали заявление о проверках мобильных переводов first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

По его словам, изменения начали заметно проявляться сразу после Нового года. Если в конце 2025 года многие продавцы продолжали принимать переводы на личные счета, то уже с января бизнес начал активнее переходить на наличный расчет и оплату банковскими картами.

В торговых точках стали чаще устанавливать POS-терминалы и адаптироваться к новым требованиям налогового контроля.

Как отметил депутат, подобная тенденция наблюдается сразу в нескольких регионах страны. По его мнению, предприниматели стараются минимизировать риски на фоне усиленного контроля мобильных переводов со стороны фискальных органов.

«То, что переводов стало меньше — это факт. Сигналы идут из разных регионов, где предприниматели частично переходят на наличный расчет», — заявил Перуашев.

Он также напомнил, что фракция Партия «Ак Жол» ранее выступала против предложенного механизма регулирования мобильных переводов, считая, что новые меры могут создать дополнительные сложности для бизнеса.

При этом депутат считает, что полного отказа от цифровых платежей не произойдет, поскольку финтех-сервисы уже стали привычной частью повседневной жизни казахстанцев.

<p>The post В Казахстане меняется способ оплаты: что происходит в регионах first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Какие правила действуют сейчас

В настоящее время налоговые органы анализируют банковские операции за первый квартал 2026 года. Под внимание попадают клиенты, соответствующие ряду критериев:

• поступления от 100 и более разных отправителей,
• в течение трёх месяцев,
• общая сумма переводов превышает 1 020 000 тенге.

Последний показатель напрямую связан с минимальной заработной платой — он равен 12 МЗП. В 2026 году размер одной МЗП составляет 85 000 тенге.

Возможное повышение МЗП

Ранее первый вице-министр национальной экономики Азамат Амрин сообщил, что рассматривается вариант увеличения минимальной зарплаты до 150 000 тенге.

Если это решение будет принято, изменится и порог по мобильным переводам. В таком случае он может вырасти до 1 800 000 тенге.

Позиция налоговиков

Ерканат Шынберген подтвердил, что действующие критерии напрямую зависят от уровня МЗП и могут быть пересмотрены.

По его словам, при изменении минимальной зарплаты соответствующие пороговые значения будут скорректированы в рамках законодательства.

Итог

Таким образом, возможное повышение МЗП повлияет не только на доходы граждан, но и на параметры налогового контроля. Окончательное решение по новым порогам будет принято после утверждения изменений в размере минимальной заработной платы.

<p>The post Зарплаты вырастут: что будет с лимитами по переводам first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Как сообщается, контроль будет направлен на операции, которые могут указывать на регулярное получение дохода. В первую очередь внимание уделят счетам, куда поступают частые переводы от разных отправителей. Такие транзакции могут рассматриваться как признак ведения бизнеса без официальной регистрации.

При этом обычные переводы между физическими лицами — помощь родственникам, переводы друзьям или возврат долгов — под ограничения не подпадают. Проверки не затронут разовые и личные операции, не связанные с предпринимательством.

Власти подчёркивают, что основная цель нововведения — повышение прозрачности финансовых потоков и выявление теневой занятости. Это позволит обеспечить равные условия для всех участников рынка и увеличить поступления в бюджет.

Также отмечается, что ранее уже были введены критерии, по которым могут определяться подозрительные операции. В частности, учитывается количество переводов и их регулярность.

Ожидается, что меры будут внедряться поэтапно. Гражданам рекомендуют внимательно относиться к своим финансовым операциям и при необходимости оформлять деятельность официально.

<p>The post Мобильные переводы под контролем: кого начнут проверять в Казахстане first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Как будут проверять переводы

По его словам, в законодательстве уже закреплены критерии, по которым операции могут относиться к предпринимательской деятельности. Банки передают данные в налоговые органы на основе так называемых «красных флажков».

До 15 апреля в Минфин должны поступить сведения за первый квартал от банков. После этого информация будет использоваться в рамках камерального контроля, а при необходимости гражданам направят уведомления.

Они будут считаться исполненными после предоставления налоговой отчётности либо пояснений.

Какие переводы не подпадают под контроль

В ведомстве подчёркивают: бытовые переводы не считаются предпринимательской деятельностью.

«Если вы оплатили за кого-то кофе или обед, а потом вам вернули деньги, такие операции не подпадают под признаки бизнеса», — отметил Ержан Биржанов.

Также не будут рассматриваться как предпринимательские переводы на дни рождения, свадьбы и другие личные мероприятия.

Разделение счетов — ключевой момент

Как пояснил вице-министр, важно различать деятельность индивидуального предпринимателя и обычные личные операции.

Если у человека есть отдельный счёт для бизнеса, например, для приёма платежей через QR-коды, то такие операции рассматриваются в рамках предпринимательской деятельности.

При этом переводы на личную карту, даже если получатель является ИП, не будут автоматически считаться доходом от бизнеса.

В Минфине подчёркивают, что мониторинг направлен на выявление скрытой предпринимательской деятельности, а не на контроль повседневных переводов между гражданами.

<p>The post «Красные флажки» для переводов: кого коснётся контроль с 15 апреля first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

В Казахстане расширили систему финансового мониторинга: теперь под внимание попадают не только банковские переводы, но и операции с балансом мобильного телефона. Государство закрыло ещё один канал, который ранее использовался для обхода налогового контроля, передает digitalbusiness.kz

Операторы связи официально получили статус субъектов финмониторинга и обязаны передавать данные о подозрительных операциях регуляторам.

Почему внимание обратили на мобильный баланс

Как отмечают эксперты, баланс телефона давно перестал быть просто средством оплаты связи. У операторов появились функции переводов, привязки карт и использования баланса как платёжного инструмента. Это позволило использовать его как альтернативный канал движения денег вне банковской системы.

По словам специалиста по налоговой безопасности Дмитрия Казанцева, ранее такие средства могли оставаться вне контроля и не подлежали аресту, в отличие от банковских счетов. Этим активно пользовались для обхода ограничений.

Как работает новый контроль

Новые меры внедряются в рамках законодательства по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Операторы связи теперь анализируют операции и передают информацию о подозрительных действиях.

Речь идёт не о каждом пополнении, а о нетипичных сценариях:

— частые поступления от разных отправителей

— регулярный вывод средств

— повторяющиеся схемы движения денег

Системы ориентированы на анализ поведения, а не отдельных операций.

Проверки запускают алгоритмы

По словам экспертов, современные системы выявляют подозрительные паттерны автоматически. Например, если деньги регулярно поступают и сразу снимаются, это может вызвать интерес у контролирующих органов.

При этом точные критерии не раскрываются, чтобы исключить возможность обхода системы.

Переводы между родственниками

Операции внутри семьи не считаются доходом, однако остаются видимыми для системы. Родственные связи легко отслеживаются через государственные базы, поэтому полностью «скрытых» переводов не существует.

Бизнес ищет альтернативы

На фоне ужесточения контроля часть предпринимателей пыталась использовать мобильный баланс как альтернативу переводам. Однако этот способ оказался временным.

По словам депутата Азата Перуашева, снижение количества мобильных переводов уже наблюдается, а часть бизнеса возвращается к наличным расчётам. При этом процесс адаптации проходит неравномерно.

Финтех остаётся

Несмотря на изменения, эксперты уверены: полного отказа от цифровых платежей не будет. Финтех-сервисы уже стали частью повседневной жизни, и рынок продолжит адаптироваться к новым условиям.

Главный вывод: система контроля усиливается, и любые доходы всё чаще становятся прозрачными для государства.

<p>The post Контроль ужесточили: за что теперь могут проверить казахстанцев first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Предусмотрены три основных условия. Первое — поступления должны приходить от ста и более разных отправителей. Второе — переводы должны фиксироваться в течение трёх последовательных месяцев подряд. Третье — общая сумма поступлений за этот период должна превышать 12 минимальных заработных плат. На 2025 год это составляет 1 020 000 тенге.

«Если одновременно выполняются все три условия, физическое лицо может быть включено в перечень для проверки», — сказал Кожуков.

При этом уточняется, что под такие меры не подпадают родительские взносы, благотворительные сборы и другие аналогичные переводы, не связанные с предпринимательской деятельностью.

<p>The post Критерии по мобильным переводам: что нужно знать жителям Костаная first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>