Какие правила действуют сейчас

В настоящее время налоговые органы анализируют банковские операции за первый квартал 2026 года. Под внимание попадают клиенты, соответствующие ряду критериев:

• поступления от 100 и более разных отправителей,
• в течение трёх месяцев,
• общая сумма переводов превышает 1 020 000 тенге.

Последний показатель напрямую связан с минимальной заработной платой — он равен 12 МЗП. В 2026 году размер одной МЗП составляет 85 000 тенге.

Возможное повышение МЗП

Ранее первый вице-министр национальной экономики Азамат Амрин сообщил, что рассматривается вариант увеличения минимальной зарплаты до 150 000 тенге.

Если это решение будет принято, изменится и порог по мобильным переводам. В таком случае он может вырасти до 1 800 000 тенге.

Позиция налоговиков

Ерканат Шынберген подтвердил, что действующие критерии напрямую зависят от уровня МЗП и могут быть пересмотрены.

По его словам, при изменении минимальной зарплаты соответствующие пороговые значения будут скорректированы в рамках законодательства.

Итог

Таким образом, возможное повышение МЗП повлияет не только на доходы граждан, но и на параметры налогового контроля. Окончательное решение по новым порогам будет принято после утверждения изменений в размере минимальной заработной платы.

<p>The post Зарплаты вырастут: что будет с лимитами по переводам first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Как сообщается, контроль будет направлен на операции, которые могут указывать на регулярное получение дохода. В первую очередь внимание уделят счетам, куда поступают частые переводы от разных отправителей. Такие транзакции могут рассматриваться как признак ведения бизнеса без официальной регистрации.

При этом обычные переводы между физическими лицами — помощь родственникам, переводы друзьям или возврат долгов — под ограничения не подпадают. Проверки не затронут разовые и личные операции, не связанные с предпринимательством.

Власти подчёркивают, что основная цель нововведения — повышение прозрачности финансовых потоков и выявление теневой занятости. Это позволит обеспечить равные условия для всех участников рынка и увеличить поступления в бюджет.

Также отмечается, что ранее уже были введены критерии, по которым могут определяться подозрительные операции. В частности, учитывается количество переводов и их регулярность.

Ожидается, что меры будут внедряться поэтапно. Гражданам рекомендуют внимательно относиться к своим финансовым операциям и при необходимости оформлять деятельность официально.

<p>The post Мобильные переводы под контролем: кого начнут проверять в Казахстане first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Как будут проверять переводы

По его словам, в законодательстве уже закреплены критерии, по которым операции могут относиться к предпринимательской деятельности. Банки передают данные в налоговые органы на основе так называемых «красных флажков».

До 15 апреля в Минфин должны поступить сведения за первый квартал от банков. После этого информация будет использоваться в рамках камерального контроля, а при необходимости гражданам направят уведомления.

Они будут считаться исполненными после предоставления налоговой отчётности либо пояснений.

Какие переводы не подпадают под контроль

В ведомстве подчёркивают: бытовые переводы не считаются предпринимательской деятельностью.

«Если вы оплатили за кого-то кофе или обед, а потом вам вернули деньги, такие операции не подпадают под признаки бизнеса», — отметил Ержан Биржанов.

Также не будут рассматриваться как предпринимательские переводы на дни рождения, свадьбы и другие личные мероприятия.

Разделение счетов — ключевой момент

Как пояснил вице-министр, важно различать деятельность индивидуального предпринимателя и обычные личные операции.

Если у человека есть отдельный счёт для бизнеса, например, для приёма платежей через QR-коды, то такие операции рассматриваются в рамках предпринимательской деятельности.

При этом переводы на личную карту, даже если получатель является ИП, не будут автоматически считаться доходом от бизнеса.

В Минфине подчёркивают, что мониторинг направлен на выявление скрытой предпринимательской деятельности, а не на контроль повседневных переводов между гражданами.

<p>The post «Красные флажки» для переводов: кого коснётся контроль с 15 апреля first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

В Казахстане расширили систему финансового мониторинга: теперь под внимание попадают не только банковские переводы, но и операции с балансом мобильного телефона. Государство закрыло ещё один канал, который ранее использовался для обхода налогового контроля, передает digitalbusiness.kz

Операторы связи официально получили статус субъектов финмониторинга и обязаны передавать данные о подозрительных операциях регуляторам.

Почему внимание обратили на мобильный баланс

Как отмечают эксперты, баланс телефона давно перестал быть просто средством оплаты связи. У операторов появились функции переводов, привязки карт и использования баланса как платёжного инструмента. Это позволило использовать его как альтернативный канал движения денег вне банковской системы.

По словам специалиста по налоговой безопасности Дмитрия Казанцева, ранее такие средства могли оставаться вне контроля и не подлежали аресту, в отличие от банковских счетов. Этим активно пользовались для обхода ограничений.

Как работает новый контроль

Новые меры внедряются в рамках законодательства по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Операторы связи теперь анализируют операции и передают информацию о подозрительных действиях.

Речь идёт не о каждом пополнении, а о нетипичных сценариях:

— частые поступления от разных отправителей

— регулярный вывод средств

— повторяющиеся схемы движения денег

Системы ориентированы на анализ поведения, а не отдельных операций.

Проверки запускают алгоритмы

По словам экспертов, современные системы выявляют подозрительные паттерны автоматически. Например, если деньги регулярно поступают и сразу снимаются, это может вызвать интерес у контролирующих органов.

При этом точные критерии не раскрываются, чтобы исключить возможность обхода системы.

Переводы между родственниками

Операции внутри семьи не считаются доходом, однако остаются видимыми для системы. Родственные связи легко отслеживаются через государственные базы, поэтому полностью «скрытых» переводов не существует.

Бизнес ищет альтернативы

На фоне ужесточения контроля часть предпринимателей пыталась использовать мобильный баланс как альтернативу переводам. Однако этот способ оказался временным.

По словам депутата Азата Перуашева, снижение количества мобильных переводов уже наблюдается, а часть бизнеса возвращается к наличным расчётам. При этом процесс адаптации проходит неравномерно.

Финтех остаётся

Несмотря на изменения, эксперты уверены: полного отказа от цифровых платежей не будет. Финтех-сервисы уже стали частью повседневной жизни, и рынок продолжит адаптироваться к новым условиям.

Главный вывод: система контроля усиливается, и любые доходы всё чаще становятся прозрачными для государства.

<p>The post Контроль ужесточили: за что теперь могут проверить казахстанцев first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Предусмотрены три основных условия. Первое — поступления должны приходить от ста и более разных отправителей. Второе — переводы должны фиксироваться в течение трёх последовательных месяцев подряд. Третье — общая сумма поступлений за этот период должна превышать 12 минимальных заработных плат. На 2025 год это составляет 1 020 000 тенге.

«Если одновременно выполняются все три условия, физическое лицо может быть включено в перечень для проверки», — сказал Кожуков.

При этом уточняется, что под такие меры не подпадают родительские взносы, благотворительные сборы и другие аналогичные переводы, не связанные с предпринимательской деятельностью.

<p>The post Критерии по мобильным переводам: что нужно знать жителям Костаная first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Проверка может быть назначена в любой момент

По словам эксперта, предпринимателям не стоит рассчитывать на условные лимиты как на гарантию безопасности. Банки обязаны передавать информацию в налоговые органы при выявлении признаков предпринимательской деятельности, однако тематическую проверку могут назначить в любой момент.

Налоговые органы вправе запросить данные за три года

Дмитрий Казанцев отметил, что в рамках проверки налоговые органы могут запросить банковские выписки предпринимателя как физического лица за последние три года. Практика прошлого года показала, что такие данные истребуются не только при стандартных проверках.

Переводы по картам также под контролем

Эксперт подчеркнул, что переводы по банковским картам также находятся под налоговым контролем и могут стать основанием для проверки, вне зависимости от количества поступлений и отправителей.

Когда начнут приходить уведомления

Напомним, казахстанцы, подпадающие под критерии налогового контроля за мобильными переводами, начнут получать уведомления после 15 апреля 2026 года. К этому сроку банки впервые передадут в Комитет государственных доходов сведения, которые могут указывать на предпринимательскую деятельность.

<p>The post Проверки мобильных переводов: налоговый эксперт предупредил о рисках first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

По словам эксперта, так называемые критерии для проверки переводов являются фактически последним этапом контроля. Казанцев подчёркивает, что ориентироваться исключительно на формальные лимиты — ошибка, создающая ложное ощущение безопасности.

«Переводы могут быть выявлены в любом случае — здесь нет жёстких ограничений. Многие предприниматели уверены, что правило “100 поступлений от разных лиц” их защищает, однако оно применяется уже на этапе, когда банк обязан передать информацию. Если у вас есть ИП, в любой момент может быть назначена тематическая проверка. В её рамках могут запросить банковские выписки физического лица за последние три года. Практика прошлого года показала, что такие данные получают не только при стандартных проверках. Карточные переводы также находятся под контролем», — предупредил Дмитрий Казанцев.

Напомним, что казахстанцы, подпадающие под критерии налогового контроля за мобильными переводами, начнут получать уведомления после 15 апреля 2026 года. К этому сроку банки впервые передадут информацию в Комитет государственных доходов, которая может свидетельствовать о ведении предпринимательской деятельности.

<p>The post Проверка может прийти в любой момент: эксперт предупредил о рисках мобильных переводов first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Журналисты обратили внимание на жалобы граждан, считающих лимит в 100 мобильных переводов в месяц слишком низким. Вице-министр отметил, что не разделяет эту точку зрения.

По его словам, если в течение трёх месяцев человек получает переводы от ста разных отправителей, такая ситуация может вызвать вопросы. При этом он подчеркнул, что переводы от коллег или сбор средств на определённые нужды видны системе и не рассматриваются как нарушение. В то же время регулярное поступление средств от разных лиц за реализуемые товары также фиксируется.

Ержан Биржанов заверил, что при выявлении подобных случаев штрафные санкции применяться не будут. Сначала гражданину направят уведомление с просьбой разъяснить причины регулярных поступлений средств на личный счёт, после чего он сможет предоставить соответствующие пояснения.

<p>The post «Это подозрительно»: в Минфине о проверке мобильных переводов first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Первые данные поступят в налоговые органы до 15 апреля — по итогам первого квартала 2026 года. Речь идёт о клиентах, которые подпадают под установленные критерии мониторинга.

Как пояснил глава управления администрирования специальных налоговых режимов КГД Ерканат Шынберген, банки отслеживают поступления на личные счета. Сигнал в налоговые органы направляется, если одновременно выполняются три условия:
— переводы поступают от 100 и более разных лиц;
— операции происходят в течение трёх месяцев подряд;
— общая сумма за этот период превышает 1 миллион тенге (12-кратный размер МЗП).

При этом автоматических санкций не предусмотрено. В КГД подчёркивают, что сначала проводится анализ: проверяется наличие регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и полнота уплаты налогов. Налогоплательщику направляется уведомление по итогам камерального контроля, в рамках которого он может дать пояснения и подтвердить, что счёт использовался для личных нужд.

Если же будет установлено, что переводы связаны с предпринимательской деятельностью, потребуется подать дополнительную отчётность, а при отсутствии регистрации — оформить статус ИП. В ведомстве также уточнили, что само соответствие критериям не является основанием для блокировки счетов. Ограничения возможны только при неисполнении уведомления и строго в порядке, предусмотренном Налоговым кодексом.

<p>The post Мобильные переводы: известно, когда банки начнут передавать данные налоговикам first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Что изменилось

Документ утверждает формы и порядок предоставления банками информации органам государственных доходов. Речь идёт о сведениях о наличии и номерах банковских счетов физических и юридических лиц, остатках и движении денежных средств, а также о предоставленных кредитах гражданам, обязанным подавать декларации об активах, доходах и имуществе.

Кроме того, приказ устанавливает правила и сроки передачи данных по налогоплательщикам, осуществляющим электронную торговлю, и вводит формы отчётности по итоговым суммам денег, поступивших на счета физических лиц и имеющих признаки предпринимательского дохода.

Какие данные будут передавать банки

Новые нормы предусматривают:

• предоставление информации о банковских счетах и их номерах;

• сведения об остатках и движении средств;

• данные о выданных кредитах с указанием сумм погашения и вознаграждения;

• отчётность по операциям физических лиц, которые могут указывать на ведение предпринимательской деятельности;

• передачу итоговых сумм переводов от других физических лиц.

Новый критерий для признания дохода

Как пояснили в Комитете государственных доходов Министерства финансов, ключевым нововведением стало введение дополнительного финансового порога.

Если ранее основанием служило только количество переводов — 100 и более поступлений от разных лиц в течение трёх последовательных месяцев, то теперь учитывается и сумма поступлений. Она должна превышать 12-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на 1 января соответствующего финансового года.

Когда операции могут признать предпринимательскими

Под новые критерии подпадают случаи, когда физическое лицо в течение каждого из трёх месяцев получает переводы от 100 и более разных отправителей на счёт, не предназначенный для ведения бизнеса, а общая сумма поступлений превышает установленный законом порог.

<p>The post В Казахстане ужесточили контроль над мобильными переводами first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>