Как действует схема

По информации регулятора, злоумышленники используют персональные данные, полученные из открытых источников — фишинговых сайтов, опросов в общественных местах, социальных сетей и маркетплейсов.

Мошенники обращаются в контакт-центры банков от имени клиента и сообщают об утере карты. В результате карта блокируется.

После этого злоумышленники звонят гражданам, представляясь сотрудниками службы безопасности банка или правоохранительных органов. Под предлогом «разблокировки карты» или перевода средств на «безопасный счет» они пытаются получить конфиденциальные данные — SMS-коды, пароли от интернет-банкинга, CVV/CVC-коды.

Что делать при блокировке карты

В случае блокировки платежной карты рекомендуется самостоятельно обратиться в официальный колл-центр банка по номеру, указанному на оборотной стороне карты или в мобильном приложении.

В Нацбанке напоминают: сотрудники финансовых организаций никогда не запрашивают пароли, коды из SMS-сообщений и не предлагают установить приложения для удаленного доступа к мобильному устройству.

Опасность «помощи» у банкоматов

Также зафиксированы случаи, когда злоумышленники находятся рядом с банкоматами и, ссылаясь на «блокировку карты», её повреждение или превышение лимита, просят граждан перевести деньги третьим лицам за вознаграждение.

Подобные действия могут квалифицироваться как дропперство и являются противозаконными.

Рекомендации Национального Банка

Национальный Банк Казахстана призывает граждан:

• не передавать банковские карты третьим лицам;

• не сообщать реквизиты карт и коды подтверждения;

• не переводить деньги незнакомым людям;

• проверять информацию через официальные колл-центры банков второго уровня.

Регулятор также подчеркивает, что сотрудники Национального Банка не осуществляют аудио- и видеозвонки, не обслуживают счета физических лиц, не предлагают инвестиционные продукты, не занимаются страхованием средств и не проводят денежные расчеты с населением.

В случае столкновения с мошенничеством рекомендуется обратиться с заявлением в правоохранительные органы Республики Казахстан.

<p>The post Национальный Банк выступил с предупреждением из-за блокировки карт first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Пороги валютных операций сохраняются

Как уточнили в Национальный банк Казахстана, ключевые правила покупки валюты для юридических лиц остаются без изменений. Порядок приобретения и продажи безналичной иностранной валюты сохраняется в действующем виде.

Порог в 50 тысяч долларов США, при превышении которого требуется подтверждение цели валютной операции, также не меняется. Нововведение заключается лишь в форме его закрепления: ранее он был прописан в общих правилах, теперь будет утверждаться отдельным постановлением правления Нацбанка. Это решение упрощает правоприменение, не затрагивая условия для бизнеса.

Что действительно изменится

Проект постановления ориентирован на совершенствование контроля и отчётности по валютным операциям. В частности, предлагается:

• уточнить порядок мониторинга счетов казахстанских юридических лиц, открытых в международных финансовых организациях;

• оптимизировать формы валютной отчётности, чтобы исключить дублирование и упростить подачу данных;

• привести терминологию в соответствие с обновлённым законом «О валютном регулировании».

Из-за большого объёма технических и редакционных правок, затрагивающих более половины текста действующих правил, документы планируется утвердить в новой редакции.

Сроки общественного обсуждения

Обсуждение проекта проходит на портале Открытые НПА и продлится до 16 февраля 2026 года. Все заинтересованные стороны могут ознакомиться с документом и направить свои предложения в установленном порядке.

<p>The post Как покупать валюту в Казахстане: что изменится first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Злоумышленники в мессенджерах используют поддельные аккаунты работников Национального Банка Казахстана или иных государственных и правоохранительных органов, при этом для достоверности профиля используются изображения и эмблемы из общедоступных источников, в том числе размещенные на официальных ресурсах ведомств.

«Злоумышленники также, представляясь работниками службы технической поддержки мессенджеров, присылают гражданам сообщения о подаче заявки на удаление аккаунта. Для отмены решения гражданам предлагают перейти на сайт, где необходимо указать свой номер телефона и ввести полученный в сообщении одноразовый код. Таким образом злоумышленники получаю доступ к аккаунту и блокируют пользователя. Далее, используя поддельные или украденные аккаунты, злоумышленники пишут родственникам и знакомым, и под различными предлогами просят перевести деньги, перейти по ссылке, скачать приложение, активировать новые функции в мессенджере или сообщить личные данные», — говорится в сообщении Нацбанка.

Дополнительно злоумышленники рассылают сообщения или публикуют в общественных местах QR коды с предложениями о перспективной работе с высокой заработной платой. При этом в случае перехода пользователя по указанным ссылкам они получают доступ к мессенджеру, мобильному устройству или персональным данным.

Национальный Банк призывает граждан быть более бдительными и не сообщать конфиденциальную информацию третьим лицам, не доверять подозрительным сообщениям в мессенджере и телефонным звонкам, перепроверять подлинность запросов и не осуществлять денежных переводов, не открывать сомнительные ссылки и файлы, а также не устанавливать приложения удаленного доступа HopToDesk, RustDesk, RUDesktop, AnyDesk, TeamViewer и другие.

«Во избежание мошеннических действий со стороны третьих лиц Национальный Банк Казахстана рекомендует при поступлении звонков от якобы работников государственных органов или Национального Банка прервать разговор и при необходимости самостоятельно обратиться по официальному номеру государственного органа», — сказано в сообщении.

<p>The post Нацбанк обратился к казахстанцам first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Проект предусматривает введение дополнительных контрольных мер. А именно требования к банкам в части дистанционного обслуживания клиентов и усиления мониторинга в отношении клиентов, подверженных рискам привлечения к дропперским схемам, усиления ответственности глав комплаенс-контроля и расширения функционала антифрод-служб банков по управлению рисками противоправных действий.

«Вводятся требования к банкам по ужесточению контроля в отношении высокорисковых клиентов-нерезидентов РК, в том числе, в части запрета на установление деловых отношений, выпуск и перевыпуск карт дистанционным способом или через представителя, проведения двухфакторной идентификации клиента с применением биометрии по фото паспорта, контроля критерия «одна платежная карточка в одни руки», проверки законности нахождения на территории страны, усиленного мониторинга входящих и исходящих транзакций в первые три месяца с момента выпуска и перевыпуска карты», — говорится в документе.

Расширяются взаимодействия банков с Антифрод-центром Национального Банка Казахстана в целях выявления и блокирования дропперских операций и исключения бесконтрольного выпуска платежных карточек.

Проект НПА направлен на введение дополнительных контрольных мер по недопущению или минимизации противоправных действий и дропперства на финансовом рынке.

<p>The post Правила выдачи карт ужесточают банки Казахстана first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>