платежные карточки — Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz

Проверять владельцев банковских карт будут в Казахстане

Наталья Луговская — Thu, 13 Feb 2025 08:52:45 +0000

Как сообщили в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), теперь казахстанцев, имеющих более пяти карт в одном банке, будут относить к категории высокого риска. Что это означает, разбиралась корреспондент Tengrinews.kz.

Отвечая на официальный запрос редакции Tengrinews.kz в АРРФР заявили, в последнее время наблюдается рост случаев использования дропперских карточек для отмывания денег, полученных преступным путем. Это создает дополнительные риски для финансовой безопасности и создает дополнительные риски для выполнения незаконных финансовых потоков.

«Согласно принятым поправкам, в отношении клиентов, являющихся держателями более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком (за исключением дополнительных платежных карточек, выпущенных на имя детей, а также кредитных карточек, по которым осуществляются операции исключительно по выдаче и погашению банковских займов), банк присваивает высокий уровень риска «отмывания денег и финансирования терроризма». Таким образом, принятые меры позволят уменьшить количество клиентов, имеющих более пяти платежных карточек в одном банке», — сообщили в Агентстве

В отношении держателя пяти банковских карточек от одного банка применяют усиленные меры надлежащей проверки и фиксируются дополнительные сведения.

А именно:

установление причин запланированных или проведенных операций;
увеличение количества и частоты проверок и выявления характера операций, которые требуют дальнейшей проверки;
получение сведений о роде деятельности и источнике финансирования совершаемых операций;

Банки обязаны проверять источник происхождения средств таких клиентов. Должны принимать меры при выявлении подозрительных операций.

Уточняется, что обновление сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике с высоким уровнем риска будет осуществляться один раз в год.

Обновление сведений о клиенте, который является держателем более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком, осуществляется не реже одного раза в квартал.

Поправки введены в действие с 19 января.

The post Проверять владельцев банковских карт будут в Казахстане first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.

Жаналыктар 21.09.20

Наталья Луговская — Tue, 22 Sep 2020 04:36:17 +0000

Сюжет Жаналыктар 21.09.20

The post Жаналыктар 21.09.20 first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.

Жаналыктар 14.02.20

Наталья Луговская — Mon, 17 Feb 2020 04:51:39 +0000

Сюжет Жаналыктар 14.02.20

The post Жаналыктар 14.02.20 first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.

Выпуск ТВ-новостей 13.02.20

Наталья Луговская — Fri, 14 Feb 2020 05:50:19 +0000

Сюжет Выпуск ТВ-новостей 13.02.20

The post Выпуск ТВ-новостей 13.02.20 first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.

Количество платежных карт выросло в Костанайской области

Наталья Луговская — Thu, 13 Feb 2020 15:10:36 +0000

В обращении у жителей Костанайскойобласти находится 1 млн 200 тыс. банковских карт — это на полмиллиона больше, чем в 2018 году. Эксперты подсчитали, что у одного экономически активного костанайца, а их всего 514 тыс. человек, на руках находится сразу несколько карт. Во многом благодаря этому в регионе выросли и безналичные платежи, сообщает alau.kz

Согласно официальным данным, в Костанайской области растет количество держателей платежных карточек. В обращении у костанайцев их находится 1 млн 200 тыс. штук, а в прошлом году было 687 тыс. Представители Костанайского филиала Нацбанка подсчитали, что у каждого экономически активного жителя региона, а это 514 тыс. жителей, на руках находится сразу несколько карт. Но, при этом эксперты не скрывают, что не все они активны.

«По количеству используемых карточек по области 61 тысячи штук. Допустим 1.2 млн, половина активно используется, а вторая половина, бывает, что получают, забывают, и не закрывают»,- говорит начальник отдела КФ «Нацбанк» Дина Ахметжанова.

Вместе с тем, безналичные обороты в банках второго уровня растут опережающими темпами. За 2019 год костанайцы совершили транзакции по карточкам на 821 млрд тенге. В 2,7 раза выросли и безналичные платежи с использованием платежных карт. За 2019 год они составили 265 млрд тенге. Несмотря на эти показатели, наличке в руках костанайцы все продолжают доверять больше.

«Они превалируют, конечно, у нас удельный вес безналичный 32 процент, но в прошлом году эта цифра была лишь 16 процентов+ транзакции по снятию превалируют, порядка 60 процентов. У нас менталитет. Привыкли к живым деньгам»,- сказала Дина Ахметжанова.

Рост онлайн-платежей специалисты связывают и с установкой предприятиями POS-терминалов. Их количество на 1 января текущего года составило 9879 единиц с приростом за год на 24%. По этому показателю область опережает другие регионы, уступая лишь Карагандинской. Из-за спроса населения к наличным деньгам, банки в прошлом году добавили еще 22 новых банкомата, увеличив их количество до 446 единиц.

The post Количество платежных карт выросло в Костанайской области first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.