Как работает схема

Мошенники размещают объявления об «обнале» и предлагают человеку оформить рассрочку на бытовую технику в крупной торговой сети или на маркетплейсе — то есть взять беспроцентный потребкредит. Затем «покупателя» убеждают сразу передать технику организаторам схемы и обещают выдать наличные — обычно 70–80% от стоимости, удерживая остальное как «комиссию».

В некоторых случаях реального товара может и не быть: клиент формально подписывает документы о получении покупки, а на деле ему продают «воздух», после чего он остаётся один на один с кредитными обязательствами.

Почему люди на это соглашаются

Как правило, жертвы — те, кому срочно нужны деньги. Обычный денежный кредит банк может не одобрить из-за более строгих требований, а рассрочка на товар выглядит «проще» и доступнее. В результате человек получает наличные сразу, но расплачивается по кредиту потом — уже в полном объёме.

Риски для всех участников

Эксперты отмечают, что такая практика несёт последствия не только для добросовестных покупателей и торговых сетей, но и для самого заемщика:

• финансовый риск: кредит остаётся на человеке, даже если товар не был получен или был передан третьим лицам;
• правовые последствия: если физлицо систематически оформляет рассрочки и перепродаёт товары, его могут признать незарегистрированным предпринимателем с последующими мерами ответственности;
• удар по рынку: из-за серого оборота банки могут ужесточить скоринг по рассрочкам, и это снизит одобрения для обычных покупателей; официальные продавцы будут выглядеть «дороже» на фоне перекупщиков;
• потери бюджета: продажи по заниженным ценам и непрозрачные цепочки оборота ведут к снижению налоговых поступлений и стимулируют теневой рынок.

Что предлагают для борьбы со схемой

Среди возможных решений называют усиление регулирования потребкредитования и повышение прозрачности оборота техники. В частности, речь идёт о том, чтобы закрыть лазейки в цифровой прослеживаемости товаров и исключить возможность оформления документов таким образом, чтобы техника попадала в повторный оборот без полноценного учета в системах.

Параллельно граждан призывают помнить: предложения «быстрого нала» через рассрочку — один из самых рискованных сценариев, который может закончиться долгами и потерей денег.

<p>The post Как работает схема обнала через потребительские кредиты в РК first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

В Кандыагаше 30-летняя бухгалтер признана виновной в мошенничестве: по данным суда, она помогла более чем 40 женщинам незаконно оформить социальные выплаты по беременности и родам на общую сумму 180 413 146 тенге. Для этого фигурантка оформляла их как «сотрудниц» сразу нескольких ИП, перечисляла за них пенсионные и медицинские взносы, создавая видимость трудоустройства, хотя фактически они там не работали.

Среди получательниц незаконных выплат — жительницы Мугалжарского и других районов Актюбинской области, а также Кызылординской, Мангистауской, Туркестанской и ряда иных регионов. По информации пресс-службы Мугалжарского райсуда, подсудимая имела профильное образование, опыт бухгалтерского и налогового учёта и проходила онлайн-обучение по курсу «Декретке миллионмен».

Действия женщины квалифицированы по ст. 190 ч. 4 п. 2 УК РК «Мошенничество в особо крупном размере». Актюбинский филиал Государственного фонда социального страхования сообщил о 41 женщине, незаконно получившей выплаты. Государственный обвинитель просил назначить 6 лет 8 месяцев лишения свободы и запрет на бухгалтерскую деятельность на 5 лет.

Суд приговорил подсудимую к 5 годам 6 месяцам лишения свободы; исполнение наказания отсрочено на 5 лет — до достижения её детьми 14-летнего возраста. После вступления приговора в законную силу филиал ГФСС намерен добиваться возмещения ущерба с получательниц незаконных выплат.

@Автор Александра Ермолаева

<p>The post Казахстанкам, получившим миллионы декретных, придется их вернуть first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

«В Казахстане действует ОПГ, системно оформляющая мошеннические кредиты на граждан. Масштабы этой проблемы обретают массовый характер. Особую тревогу вызывает, то, что данные преступления совершаются внутри страны при непосредственном участии банков второго уровня.  По свидетельствам потерпевших кредиты оформляются на основании поддельных либо недействительных доверенностей, зачастую задним числом или вовсе без них. А также без биометрической идентификации и согласия граждан. В рамках поездок в ВКО ко мне обратилась группа граждан, пострадавших от действий такой схемы. По их словам, звонки поступали от неизвестных лиц, которые направляли их в конкретные отделения к определенным менеджерам. Именно там на граждан и их родственников оформлялись фиктивные кредиты. Имеются списки таких сотрудников, которые мы предоставим в правоохранительные органы. Возникает закономерный вопрос, понимают ли финорганизации масштабы угрозы и осознают ли, что действия их работников подрывают доверие граждан к банковской системе и государственным институтам. МВД провести всестороннюю проверку деятельности менеджеров БВУ, дать правовую оценку фактов оформления кредитов по поддельным доверенностям, а также предоставить депутатскому корпусу алгоритмы выявления подобных преступлений», — отметил депутат Асхат Рахимжанов.

<p>The post Заём без ведома. Об оформлении фиктивных кредитов на казахстанцев заявил депутат first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>