мобильный банкинг — Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz

Из-за банковских карт к казахстанцам обратился Нацбанк

Наталья Луговская — Wed, 30 Jul 2025 09:43:07 +0000

В последнее время все чаще молодежь и пенсионеры, осознанно или по незнанию, вовлекаются в преступные схемы — за денежное вознаграждение передают третьим лицам свои банковские карты и открывают банковские счета для транзита и обналичивания похищенных средств, становясь так называемыми «дропперами», сообщает Нацбанк.

Злоумышленники активно используют социальные сети, мессенджеры и другие цифровые платформы для поиска и вовлечения молодых людей или пенсионеров в незаконные финансовые операции. Обещая легкий и быстрый заработок, злоумышленники предлагают открыть банковские карты и передать их реквизиты, включая 16-значный номер на лицевой стороне, срок действия, трехзначный CVV/CVC-код, а также данные для входа в приложение. Получив доступ к данным, злоумышленники проводят свои незаконные финансовые операции, включая вывод денег, полученных в результате мошеннической деятельности.

Отмечаем, что участие в схемах дропперства влечет за собой уголовную ответственность в соответствии с Уголовным Кодексом Республики Казахстан.

Национальный Банк Казахстана рекомендует гражданам не передавать никому банковские карты и их реквизиты, в том числе данные для входа в мобильный банкинг, проявлять бдительность и не поддаваться на обещания легкого заработка, консультироваться с представителями банка при возникновении сомнений, а в случае утери банковской карты немедленно ее заблокировать и сообщить в банк.

Если вы столкнулись с настойчивым предложением выкупа или передачи банковских карт третьим лицам, настоятельно рекомендуем обратиться в правоохранительные органы Республики Казахстан.

The post Из-за банковских карт к казахстанцам обратился Нацбанк first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.

Как мошенники выставляют поддельные счета на оплату казахстанцам в мобильном банкинге

Наталья Луговская — Mon, 05 May 2025 03:49:20 +0000

Казахстанцы могут получить «штрафы» за налоги в мобильном банкинге якобы от налоговой. И даже может быть указана символика госоргана. Каким образом работает подобная схема, читайте на NUR.KZ

В соцсетях распространяется сообщение о том, что казахстанцам приходят не просто уведомления о необходимости оплатить налоги, а выставляются прямые счета якобы от Комитета государственных доходов РК.

То есть в банковском мобильном приложении приходит онлайн-счет с указанием суммы, описанием долга и кнопкой оплатить. При этом есть и номер, который принадлежит выставившему счет лицу.

В то же время сообщается, что при звонке по номеру 1414 для выяснения информации о задолженности соединяют с налоговой службой, но при этом оператор просит сообщить sms-код.

Разбираемся в том, как работает подобная уловка и почему операторы требуют от граждан конфиденциальный код.

Как мошенники выставляют счет казахстанцам

Доступ к выставлению онлайн-счетов имеют компании и индивидуальные предприниматели (ИП), зарегистрированные в системе мобильного банкинга. Например, подобный платеж может применяться при заказе товаров и услуг.

В свою очередь мошенники получают доступ к выставлению подобных счетов из-за ИП, которые передали им свои данные (пароли, учетную запись и доступ к онлайн-банкингу) «в аренду» – то есть злоумышленники арендуют ИП у казахстанцев под предлогом выплаты процентов от полученного дохода.

Причем тут КГД и sms-код от 1414

Получив чужое ИП, злоумышленники могут выставлять казахстанцам онлайн-счета на оплату. При этом в описании к платежу они могут написать практически любую информацию – например, что «выставлена налоговая задолженность».

А информацию о компании можно переделать, чтобы было похоже на реальный счет от КГД (устанавливается иконка госоргана).

В свою очередь, в таком счете указывается и телефон выставляющего лица, позвонив по которому, казахстанцы могут попасть к мошенникам, которые будут убеждать их о наличии задолженности.

Здесь важно отметить, что КГД не выставляет счета на оплату, даже если у граждан есть долги по налогам. В таких случаях высылаются лишь уведомления о задолженности. То есть такие платежи не приходят в виде обычного счета на оплату.

Например, уведомление об уплате налога должно быть размещено в разделе «Налоги», и в нем должны быть представлены все данные налогового органа, а также ИИН, на который начислена налоговая задолженность.

Чтобы разузнать о наличии налогов казахстанцы могут позвонить по номеру 1414. При этом робот-оператор может запросить код из sms-сообщения, что может восприниматься как мошенничество.

Однако важно помнить, что есть sms-коды, которые можно и нужно сообщать по просьбе – в данном случае он используется для подтверждения личности казахстанцев.

И если сообщить код роботу-оператору по его просьбе (произнести или ввести на экране), то это позволит получить актуальные данные о налоговых платежах и задолженностях в виде sms-уведомления.

Таким образом, вся мошенническая схема работает следующим образом:

злоумышленники арендуют чужие ИП и выставляют поддельные онлайн-счета на оплату якобы по долгам за налоги. Даже используют символику госоргана, а также приводят номер телефона для якобы уточнения информации;
если оплатить такой «штраф», то деньги попадут в руки мошенников;
можно обратиться по номеру 1414 и связаться с налоговой для выяснения реального положения дел. При этом у казахстанцев робот-оператор может запросить код от данного номера, что необходимо для подтверждения личности.

Поэтому казахстанцам следует быть внимательными и перепроверять онлайн-счета на оплату, которые они неожиданно получают в мобильных банковских приложениях.

А предпринимателям следует избегать предложений об аренде их ИП, чтобы не нарушать закон и не оказаться соучастниками мошенничества.

@Автор: Марк Мауленкулов

The post Как мошенники выставляют поддельные счета на оплату казахстанцам в мобильном банкинге first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.

Мобильные переводы в РК. Кто может попасть под подозрение в 2025 году?

Наталья Луговская — Sat, 15 Mar 2025 07:20:40 +0000

Одна из самых популярных тем для обсуждения в Казахстане в начале 2025 года — мобильные переводы и их налоговое администрирование. Об этом пишут СМИ, вопрос активно обсуждается на различных форумах.

На практике мобильные переводы стали активно использовать и в предпринимательских целях. Они превратились в альтернативу оплаты через POS-терминалы (электронные терминалы для оплаты картой), сообщает digitalbusiness.kz

Несколько главных выводов из статистики регулятора:

1. На руках у казахстанцев сейчас 80,5 млн платежных карточек (из них 81,3% — это дебетовые карты, 15,7% — кредитные).

2. В ноябре прошлого года физлица совершили 1,11 млрд безналичных транзакций с помощью карточек (плюс 11,1% к ноябрю 2023 года). Объем операций вырос на 16,6% и достиг 15,5 трлн. тенге.

3. Казахстанцы стали реже снимать наличные с карт (минус 1,9% по сравнению с ноябрем 2023 года).

4. Львиная доля платежей по безналу совершена с помощью интернета или мобильного банкинга. У них 79,4% от общего количестве операций и 90,2% от общего объема безналичных платежей и переводов денег.

Для сравнения: на POS-терминалы пришлось 20,5% и 9,5% от общего количества и объема безналичных платежей и переводов денег.

Государство пытается разделить мобильные переводы в личных целях и переводы за товары или услуги. Власти начали внедрять инструменты налогового администрирования таких переводов. Процесс — постепенный, идет в Казахстане уже несколько лет. Начался в 2023 году.

Ежегодно определяют категории лиц, чьи счета будут проверяться. В банки второго уровня приходят соответствующие списки. Из них финансовые учреждения отбирают физлиц, попадающих под определенные критерии.

Если говорит проще: если финансовые институты подозревают, что человек использует свой счет для бизнес-целей, они включают его в список.

Кто может попасть под подозрение в 2025 году?

Это произойдет, если физлицо получило средства:

— от 100 и больше разных человек в течение 3 идущих один за одним месяцев.

Важный момент: учитывают именно количество человек. Если пришло более 100 переводов от нескольких человек, это не критерий для дальнейшей проверки.

Соответствующий список банки потом передают органам госдоходов.

Основные этапы контроля над мобильными переводами

Налоговое администрирование мобильных переводов внедряется в 4 этапа.

1. С 2023 года банки начали проверять информацию по государственным служащим, приравненным к ним лицам и их супругам. Данные анализировались за 2022 год.

2. С прошлого года к этому списку добавили работников государственных учреждений, субъектов квазигосударственного сектора и их супругов. Начали проверять операции по их счетам за 2023 год.

3. В этом году в число проверяемых вошли индивидуальные предприниматели, руководители юридических лиц и их супруги. Данные будут брать по итогам 2024 года.

4. С 2026 года стартует финальный этап это процесса, когда проверять начнут всех остальных физлиц.

Новации для мобильных переводов связаны с еще одной масштабной инициативой — внедрением в Казахстане всеобщего декларирования.

The post Мобильные переводы в РК. Кто может попасть под подозрение в 2025 году? first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.