Он отметил, что одной из наиболее острых проблем сегодня остается использование банкоматов в схемах обналичивания денежных средств.

«Несмотря на принимаемые меры, объем соответствующих операций продолжает расти. Основная уязвимость заключается в возможности проведения анонимных операций без должной идентификации отправителя и получателя. Они часто осуществляются с использованием чужих карт, зарегистрированных на номинальных владельцев», – пояснил спикер.

По словам Кайрата Бижанова, для снижения рисков уже разработан ряд мер. В частности, при пополнении банковской карты на сумму свыше 500 тысяч тенге теперь обязательно указывать ИИН отправителя, тогда как ранее требовался лишь ИИН получателя.

«Дополнительно прорабатывается возможность подтверждения операции через мобильное приложение или SMS. Также с 1 января 2026 года банки обязаны хранить записи с видеокамер банкоматов не менее 180 дней, что позволит устанавливать участников подозрительных операций. Рассматривается возможность внедрения биометрической идентификации – распознавания лица или отпечатков пальцев», – перечислил заместитель председателя АФМ.

Отмечается, что внедрение новых требований позволит создать дополнительный барьер для проведения анонимных денежных операций и повысит прозрачность финансовых транзакций.

<p>The post Изменить правила пополнения карт и банковских переводов намерены в Казахстане first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Целью проекта является актуализация действующих в документе норм с учетом принятия нового Налогового кодекса, формы предоставления сведений, а также приложения, включающего информацию о назначении снятых наличных денег субъектами предпринимательства.

Ожидаемый срок реализации — 1 квартал 2026 года.

Согласно Правилам, для бизнеса действуют лимиты на снятие наличных в месяц. Если компания хочет получить сумму, превышающую установленный предел, необходимо соблюсти ряд условий.

Для снятия средств сверх лимита предприниматель должен предоставить подтверждающие документы (договоры, счета, ведомости, цель снятия и др.), а также согласие на передачу данных в Комитет государственных доходов (КГД).

• Банк обязан в течение следующего рабочего дня после заявки направить сведения в КГД.
• КГД проверяет риски (например, возможность ухода от налогов). Если риски выявлены, банк может отказать в выдаче наличных сверх лимита.
• Если ответа от КГД нет в течение трёх рабочих дней, банк обязан выдать деньги.
• Банки ежемесячно отчитываются в Нацбанк о снятии наличных бизнесом на сумму свыше 10 млн тенге. Нацбанк формирует сводные данные и передаёт их в КГД и Агентство по регулированию и развитию финансового рынка для контроля. КГД в свою очередь также направляет в Нацбанк сведения о поданных заявках и результатах проверки рисков.

Что касается обычных казахстанцев. «Серые» зарплаты уйдут в прошлое — работодателей обяжут выплачивать доходы официально, передает newtimes.kz
Растёт доля безналичных расчётов: всё чаще деньги будут поступать напрямую на карты. Однако остаётся риск обходных схем — некоторые компании могут дробить выплаты или заключать фиктивные договоры, что создаёт угрозу для работников, оказавшихся вовлечёнными в такие практики.

«Скидки за наличку» постепенно исчезнут — серые схемы станут редкостью. Безналичные расчёты будут преобладать: всё чаще оплату предложат провести картой или через QR-код.
Появятся и плюсы — официальный чек облегчит возврат товара и защиту прав в суде. В супермаркетах и кафе серьёзных изменений не предвидится, просто безнал станет основной формой оплаты. А вот на рынках или у частных мастеров наличные будут использоваться всё реже, при этом цены могут немного вырасти.

<p>The post В Казахстане вводят новые правила для снятия наличных first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

В Казахстане обсуждается проект нового закона «О банках и банковской деятельности», который не планирует вводить новые ограничения на обмен валюты для физлиц. По словам Нацбанка, операции физических лиц с валютой будут проводиться без ограничений как в наличной, так и в безналичной форме. Проект закона вносит уточняющие изменения в действующее законодательство, основанные на существующей практике, и предусматривает перенос действующих норм в отдельный документ для более гибкого реагирования на изменения валютного рынка.

Ранее сообщалось, что в Казахстане обсуждается проект нового закона «О банках и банковской деятельности», который должен быть принят до конца 2025 года. Ожидается, что новый законопроект поможет сделать банковскую систему прозрачнее, устойчивее, а также дать стимул для развития финтех-сектора страны.

Однако в Сети также появились сообщения о том, что в рамках проекта якобы изменятся и правила обмена валюты физлицами, включая новые ограничения по суммам операций.

Как сообщает издание The Tenge, изменения в проекте есть, но они носят лишь уточняющий характер. А нормы по обмену валют для населения уже давно действуют в Казахстане.

Что говорит Нацбанк

«Введение каких-либо изменений в отношении порядка проведения операций гражданами Казахстана не планировалось и не планируется. Операции физических лиц проводятся без ограничений, как в наличной, так и в безналичной форме.

Для бизнеса также сохраняется действующий порядок, в частности, компании при покупке иностранной валюты свыше 50 тысяч долларов должны указывать цель приобретения. Это устоявшаяся правоприменительная практика, которая повышает прозрачность рынка и защищает интересы всех участников», – приводятся комментарии Нацбанка в источнике.

Пороги обмена валюты

Порог по суммам обмена в настоящее время уже установлен в Казахстане Правилами осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой. Так, при осуществлении подобной операции на сумму свыше 500 тыс. тенге казахстанцам необходимо предоставить следующую информацию:

• фамилия, имя и отчество клиента (при его наличии) (имя и отчество указываются полностью);
• индивидуальный идентификационный номер клиента (при наличии);
• данные документа, удостоверяющего личность клиента;
• юридический адрес клиента (государство, населенный пункт, улица, номер дома, номер квартиры (при наличии)).

А если сумма обмена меньше 500 тыс. тенге, то понадобятся лишь фамилия, имя и отчество (при его наличии), а также индивидуальный идентификационный номер клиента.

Что меняет проект закона

Как отмечается в источнике, проект рассматриваемого закона вносит правки в действующее законодательство. Но эти изменения носят уточняющий характер, и основаны на правоприменительной практике.

«В частности, пояснили в НБРК, поправками вносится уточнение, что Правилами осуществления валютных операций в Республике Казахстан определяются порядок покупки и продажи безналичной иностранной валюты на внутреннем рынке, требования по подтверждению целей покупки иностранной валюты за тенге», – сообщают в The Tenge.

То есть новый проект закона о банках просто предусматривает внесение этих норм в отдельный документ, чтобы более оперативно и гибко реагировать на изменения на валютном рынке.

@Автор: Марк Мауленкулов

<p>The post Ограничат ли обмен валюты для физлиц в Казахстане по новому закону first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Пополнение счета или депозита в Казахстане не подлежит мониторингу, но только при одном условии — вы пополняете личные счета. В остальных случаях эта механика не работает

«Для банка — это пополнение счета третьим лицом наличными. Такие операции часто попадают под финансовый мониторинг — особенно если совпадают с другими «подозрительными» движениями. Много переводов и частые пополнения третьими лицами», — подчеркивает Оралбаев.

По словам Чингиса, банкоматы лучше использовать только для работы со своими счетами — снять/внести деньги:

«Пополнения через банкомат не учитываются в лимите 100 разных лиц, но могут стать поводом для отдельного запроса от комплаенс-службы банка и КГД. А вывод простой: в быту безопаснее использовать мобильный перевод с комментарием — это дает прозрачную историю операции», — подытожил собеседник Digital Business.

<p>The post В какой ситуации мобильный перевод безопаснее, чем пополнение через банкомат first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Отмена уроков, прогноз погоды, постановления, события — Доставка новостей на твой смартфон! Подписывайтесь на наш Telegram-канал

По данным Нацбанка, клиента информируют о тарифах и комиссиях по операциям, связанным с платёжными карточками, по договору о выдаче платёжной карточки. Особенностью обслуживания клиента одного банка в сети обслуживания другого банка является применение межбанковских комиссий, устанавливаемых международными платёжными системами Visa и MasterCard, и которые выплачиваются банком-эмитентом банку-эквайеру (владельцу банкомата). 

Как пояснили в банках, договорённости о нулевой комиссии между такими банками, как «Сбербанк», Kaspi, ForteBank, Народный банк, нет. Каждый банк-эмитент самостоятельно устанавливает тариф за выдачу наличных в банкомате другого банка.

В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка сообщили, что информация о ставках и тарифах за банковские и иные услуги, оказываемые физическим и юридическим лицам, размещается на сайте банка в актуальном режиме.

При снятии денег о комиссии клиент узнаёт только из чека, на экране банкомата эта информация не отображается.

В Сбербанке сообщили, что показывать эту информацию на экране невозможно «по техническим причинам организации устройств АТМ».

В ForteBank пояснили, что в Казахстане при снятии наличных денег в банкомате, комиссия удерживается только банком, выпустившим карту клиенту.
«Дополнительных комиссий сторонний банк, которому принадлежит банкомат, с клиента комиссий за обслуживание не взимает, поэтому на экране при снятии наличных денег в чужих банкоматах появляется обычно уведомление, что с клиента будет удержана комиссия согласно тарифам его банка. Точная сумма снятия с учётом списанной комиссии указывается в чеке или же в SMS или Push – уведомлении, которое клиент получает при совершении карточных операций», – отметили в ForteBank.
В Народном банке Казахстана подтвердили, что эквайер не может уведомить клиента о конкретном размере взимаемой
комиссии, так как комиссию за выдачу наличных взимает другая сторона – банк-эмитент. 

По данным ForteBank, комиссия за снятие денег может быть разной для разных карточных продуктов и видов карт, так как зависит от в первую очередь от установленных платёжными системами размеров interchange комиссии для банков- эмитентов по разным типам карт и продуктов. То есть размер interchange-комиссии разный для mass, business и premium карт, также зависит от того, какая карта у клиента – дебетная или же кредитная

<p>The post Почему банкоматы не показывают сумму комиссии при снятии наличных с карты другого банка first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>