Какие данные передают банки

• сведения о наличии и номерах банковских счетов физических и юридических лиц, об остатках на них;
• сведения о наличии счетов с информацией об остатках и движении денег;
• сведения о выданных физическому лицу кредитах (для лиц, обязанных подавать декларации об активах/обязательствах и о доходах/имуществе), включая суммы погашения и вознаграждение.

Электронная торговля: список КГД и отчётность банков

• до 25 января года, следующего за отчётным, КГД публикует на сайте kgd.gov.kz список налогоплательщиков, зарегистрированных как субъекты электронной торговли товарами (с указанием БИН/ИИН, наименования, ОПФ), а также сведения о снятых с учёта;
• банки представляют по лицам из этого списка агрегированные сведения до 31 марта следующего года;
• отчётный период — календарный год; при отсутствии данных подаются нулевые сведения.

Критерии «предпринимательских» поступлений на личную карту
Операции на счёте физлица (не предназначенном для бизнеса) признаются имеющими признаки предпринимательского дохода, если в каждом из трёх последовательных месяцев на счёт поступили деньги от 100 и более разных лиц, а итоговая сумма за этот период превысила 12 МЗП (1 020 000 ₸).

В таких случаях банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, ежеквартально до 15 числа месяца, следующего за отчётным кварталом, направляют в КГД сведения, включающие:

• ИИН получателя переводов;
• итоговую сумму поступлений за период, определённый критериями.

Как и в какой форме сдавать данные

• основной канал — информационная система Smart Data Finance (ИС «SDF») Комитета госдоходов;
• при технических сбоях в ИС «SDF» сведения временно направляются на CD-диске с сопроводительным письмом; срок сдачи продлевается на 5 рабочих дней (факт сбоя подтверждается пресс-релизом КГД в день инцидента);
• сведения подаются на казахском или русском языках и подписываются руководителем банка (или уполномоченным лицом).

Отдельные правила

• утверждены Правила и сроки предоставления сведений банками о счетах плательщиков, осуществляющих электронную торговлю, а также критерии отнесения операций к признакам предпринимательского дохода;
• установлен перечень и порядок предоставления банками агрегированных сумм поступлений на личные счета, где выявлены такие операции.

Документ вступает в силу с 1 января 2026 года.

<p>The post Передавать налоговикам данные о счетах и кредитах казахстанцев будут банки first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Председатель комитета Насымжан Оспанова подчеркнула, что тиражирование подобных роликов и снимков наносит детям повторную психологическую травму:

«Это не помощь — это повторная травма. Каждый такой материал оставляет цифровой след, который невозможно стереть и который будет преследовать ребёнка, заставляя вновь переживать боль», — отметила она.

В Комитете напомнили, что распространение любой информации, позволяющей идентифицировать несовершеннолетнего, противоречит действующему законодательству РК, в том числе:

• Закону «О правах ребёнка», гарантирующему защиту от вредной для здоровья, развития и достоинства информации;
• Закону «О масс-медиа», запрещающему публикацию персональных и биометрических данных несовершеннолетних, пострадавших от противоправных действий;
• Закону «О персональных данных и их защите», который запрещает сбор и распространение сведений о ребёнке без согласия его законных представителей.

Использование изображения человека без согласия регулируется нормами Гражданского кодекса, а вмешательство в частную жизнь влечёт ответственность по Уголовному кодексу — вплоть до лишения свободы. Ведомство призвало граждан проявлять ответственность и ориентироваться на интересы ребёнка при любых публикациях в сети.

<p>The post Не выкладывайте детей: даже «замазанные» кадры распознаются first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Сенатор Шакарым Буктугутов представил поправки в законодательство по вопросам статистики. Документом предусматривается представление операторами связи или владельцами сетей связи информацию об абонентах в БНС и КНБ.

«Эти данные будут обезличены и использованы для осуществления статистической деятельности. При этом уполномоченным госорганам необходимо обеспечить защиту персональных данных граждан, информационную безопасность в целом. Правила предоставления данных должны содержать четкие критерии обезличивания и быть согласованы со всеми заинтересованными сторонами», – сообщил депутат.

В свою очередь сенатор Алтынбек Нухулы отметил, что госорганы аргументируют такую норму необходимостью анализа перемещения населения, в том числе для контроля миграционных и туристических потоков.

«Вместе с тем данные требования возлагают дополнительную финансовую нагрузку на оператора связи, что, в свою очередь, может сказаться на тарифной политике. Это в конечном счете окажет влияние на удорожание связи для населения. В связи с этим вопрос: нет ли других способов получения статической информации для анализа миграционных и туристических потоков? Почему вы считаете необходимым собирать данные об абонентах через операторов связи?» – обратился он к указанным ведомствам.

На это ответил руководитель Бюро нацстатистики Максат Турлубаев.

«Мы уже два года данный вопрос исследуем и работаем в тесной связи с мобильными операторами. В целом у нас альтернативные данные есть, мы их сейчас используем. Получаем их от госорганов, от таможенного комитета КНБ и т.д. К примеру, по итогам 2024 года, согласно информации таможенной службы, к нам прибыло 7,1 млн туристов. А предприниматели предоставляют отчеты, по ним 1,3 млн приехавших. Получается, что более 5 млн туристов по нашей статистике выпадают. Для учета данной категории мы исследовали мировой опыт, и в основном используются данные операторов связи, потому что они очень точные и качественные, конкретно показывают число туристов», – пояснил он.

К примеру, по его словам, в прошлом году в I квартале 2024 года в Астану прибыло 294 тыс. внутренних туристов, это по данным БНС. А по информации операторов связи – 542 тыс. человек.

«Мы считаем, что данные операторов связи очень точные, такие сведения нам необходимы. В соответствии с поправками, с КНБ и министерством цифровизации мы будем анализировать порядок получения данных. Также дополнительно учтем, какие расходы будут или нет у операторов связи, мы это будем все подсчитывать. Вся информация поступает в КНБ, поэтому, я думаю, для операторов связи дополнительных каких-то финансовых затрат не будет, мы так считаем», – резюмировал М. Турлыбаев.

Отметим, что сенат одобрил в двух чтениях Закон «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты РК по вопросам совершенствования системы господдержки отрасли инновационной деятельности и госстатистики». Далее закон будет передан на подпись президенту.

<p>The post Сотовые операторы начнут передавать данные об абонентах в КНБ и БНС first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Перевозчик или иное лицо, осуществляющее продажу билетов, обеспечивает запись следующих данных:

фамилия, имя, отчество (при его наличии);
вид и номер документа, удостоверяющего личность, по которому приобретается проездной документ (билет);
место и дата отправления, пункт назначения, вид маршрута следования (беспересадочный, транзитный);
с согласия пассажира контактные данные (адрес электронной почты и (или) номер телефона), посредством которых перевозчик или иное лицо, осуществляющие продажу билетов, может связаться с данным пассажиром.

Перевозчик или иное лицо, осуществляющее продажу билетов, обеспечивает получение согласия пассажиров на передачу (сбор) и обработку персональных данных в соответствии с требованиями закона «О персональных данных и их защите».

В целях обеспечения авиационной безопасности, улучшения обслуживания пассажиров, повышения уровня безопасности в аэропортах в РК, предотвращения актов терроризма и связанных с ним преступлений, а также других серьезных преступлений, внедряется информационная система для сбора и обработки данных об авиапассажирах и членах экипажа.

Все сведения об оформленных или забронированных билетах, предназначенные для передачи в правоохранительные и специальные государственные органы, передаются через систему информационного обмена правоохранительных, специальных государственных и иных органов и/или путем прямой интеграции с информационными системами правоохранительных и специальных государственных органов.

Фиксация всех временных параметров в процессе приема-передачи сведений об оформленных или забронированных билетах производится по времени города Астаны.

Порядок передачи сведений об авиабилетах

Создание и эксплуатация информационной системы основывается на следующих принципах:

• соблюдение конституционных прав граждан в процессе автоматизированной обработки информации, содержащей персональные данные;
• обеспечение технологической возможности информационного взаимодействия между действующими и вновь созданными информационными системами участников информационного взаимодействия;
• обеспечение технологической независимости информационной системы и ее функционирования от административных, организационных и иных изменений деятельности участников информационного взаимодействия;
• обеспечение конфиденциальности информации;
• обеспечение целостности и точности информации;
• обеспечение безопасности собранных данных, устранение риска утечки, незаконного присвоения, потери, искажения, фальсификации, несанкционированного доступа;
• использование данных в соответствии с требованиями законодательства РК о персональных данных и их защите;
• обеспечение равенства без какой-либо дискриминации при сборе, использовании, обработке и защите данных об авиапассажирах и членах экипажа, а именно отсутствия сведений, свидетельствующих о расовом или этническом происхождении, политических взглядах, религиозных и философских убеждениях, принадлежности к профессиональным союзам, или информации, касающейся сексуальной ориентации лица.

Доступ к информационной системе и к обрабатываемым ею данным предоставляется уполномоченному государственному органу или правоохранительным и специальным государственным органам.

Поставщик информационной системы:

осуществляет поставку информационной системы;
проводит сервисное обслуживание информационной системы с целью обеспечения ее эксплуатационной готовности;
взаимодействует с авиакомпаниями и государственными органами с целью обеспечения представления в информационную систему данных об авиапассажирах и членах экипажа;
обучает персонал государственных органов, имеющих право на доступ к информационной системе, и персонал авиакомпаний в связи с использованием системы.

Авиакомпании, в том числе иностранные, представляют в информационную систему данные об авиапассажирах и членах экипажа.

В течение 30 минут после завершения регистрации на конкретный рейс авиакомпания направляет в информационную систему следующие сведения об оформленных и/или забронированных авиабилетах:

• код авиакомпании и номер рейса;
• планируемые дата и время прибытия;
• место и дата вылета, пункт назначения, вид маршрута следования (беспересадочный, транзитный);
• последний пункт/порт захода воздушного судна;
• пункт/порт первоначальной посадки воздушного судна;
• пункт/порт посадки на территории страны;
• количество пассажиров и членов экипажа;
• фамилия, имя, отчество (при его наличии);
• дата рождения;
• пол;
• гражданство;
• вид и номер документа, удостоверяющего личность, по которому приобретен билет;
  страна или организация выдачи документа, удостоверяющего личность, по которому приобретен проездной документ;
• срок действия документа, удостоверяющего личность, по которому приобретен проездной документ;
• статус путешествующего (пассажир, член экипажа или транзитный пассажир);
• номер посадочного места, полученного пассажиром;
• номер багажной бирки;
• количество зарегистрированных мест багажа;
  с согласия пассажира – контактные данные (адрес электронной почты и (или) номер телефона), посредством которых перевозчик или иное лицо, осуществляющие продажу билетов, может связаться с данным пассажиром;
• регистрационный номер записи регистрации пассажира и идентификатор пассажира.

За 48 часов до планируемого времени отправления и при завершении регистрации на рейс каждой авиакомпанией в информационную систему направляются следующие сведения в отношении каждого пассажира:

• уникальный буквенно-цифровой регистрационный номер (указатель) бронирования билета;
• дата бронирования и оформления билета;
• дата планируемой поездки;
• фамилии, имена в записи регистрации пассажира, а также даты рождения, пол, гражданство, вид и номер документа, удостоверяющего личность;
• сведения о часто летающих пассажирах (бесплатные билеты, премиальное повышение класса обслуживания);
• другие имена, указанные в записи регистрации пассажира, включая количество путешествующих;
• все имеющиеся контактные данные;
• информация обо всех способах оплаты и выставления счетов;
• маршрут следования для конкретной записи регистрации пассажира;
• информация об источнике продажи билета;
• данные о код-шеринге (совместном коде) в записи регистрации пассажира;
• статус пассажира;
• данные о билете, включая номер билета, данные о билетах в один конец и ценовых предложениях на
• автоматические билеты;
• все сведения о багаже (передается после завершения регистрации);
• сведения о посадочном месте, включая номер места (передается после завершения регистрации);
• общие примечания, включая информацию о других услугах и запросах специальных услуг;
• любая собранная информация при регистрации пассажира (передается после завершения регистрации);
• вся история записи регистрации пассажира (передается после завершения регистрации).

Порядок передачи сведений о железнодорожных билетах

Передача сведений об оформленных или забронированных билетах на железнодорожном транспорте в уполномоченный государственный орган или правоохранительные и специальные государственные органы осуществляется путем передачи информации из базы данных автоматизированной системой управления пассажирскими перевозками (АСУ «Экспресс»).

Доступ к АСУ «Экспресс» которой организовывает Национальная железнодорожная компания по согласованию с уполномоченным государственным органом.

Перевозчики, в том числе иностранные перевозчики, осуществляющие перевозки пассажиров железнодорожным транспортом (кроме пригородного сообщения и случаев посадки пассажиров в местах, не оборудованных билетными кассами), обеспечивают передачу сведений об оформленных или забронированных билетах из АСУ «Экспресс» в уполномоченный государственный орган или правоохранительные и специальные государственные органы. Сведения предоставляются в виде выгрузки данных в текстовом формате.

Сведения предоставляются по всем оформленным и (или) забронированным билетам на пассажирские поезда, введенные в АСУ «Экспресс» 5 раз в сутки.

Время передачи данных:

с 5 часов 00 минут до 6 часов 00 минут (первая выгрузка за период с 22 часов 01 минут до 5 часов 00 минут);
с 8 часов 00 минут до 9 часов 00 минут (вторая выгрузка за период с 5 часов 01 минут до 8 часов 00 минут);
с 10 часов 00 минут до 11 часов 00 минут (третья выгрузка за период с 8 часов 01 минут до 10 часов 00 минут);
с 16 часов 00 минут до 17 часов 00 минут (четвертая выгрузка за период с 10 часов 01 минут до 16 часов 00 минут);
с 22 часов 00 минут до 23 часов 00 минут (пятая выгрузка за период с 16 часов 01 минут до 22 часов 00 минут).
Порядок передачи сведений о билетах на морском транспорте

Передача сведений об оформленных или забронированных билетах на морском транспорте в уполномоченный государственный орган или правоохранительные и специальные государственные органы обеспечивается перевозчиками, в том числе иностранными перевозчиками, осуществляющими перевозки пассажиров морским транспортом, прибывающих на территорию РК (убывающих с ее территории) или следующих транзитом, с пересадкой на территории РК.

Перевозчик или иное лицо, осуществляющее продажу билетов в билетных кассах морских вокзалов либо доставку на место требования пассажира с оплатой за доставку, обеспечивает запись данных.

Сведения об оформленных или забронированных билетах на морском транспорте предоставляются перевозчиками в уполномоченный государственный орган или правоохранительные и специальные государственные органы периодически до 4 раз в сутки в зависимости от графика пребывания и убывания морских пассажирских транспортных средств.

Приказ вводится в действие с 31 августа 2025 года.

<p>The post Данные о поездках казахстанцев получат силовики. Казахстанцев ожидают новые правила first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Какие счета попадут под контроль

Речь идет не только о депозитах. В отчетность войдут все виды банковских счетов:

• текущие счета;
• срочные и накопительные вклады;
• счета индивидуальных предпринимателей;
• инвестиционные и условные депозиты;
• счета в иностранной и национальной валюте, даже с нулевыми остатками.

Отчеты будут отправляться в течение 10 рабочих дней после открытия счета, изменения данных клиента или заключения нового договора.

Комплексная отчетность будет включать:

• сведения о владельце счета — физическом лице, ИП, юридическом лице или международной организации;
• данные о договоре банковского счета (или вклада);
• техническую информацию о счете (валюта, ставка, остатки);
• отчет обо всех операциях по счету за месяц — поступления, снятия, проценты, аресты.

Как отмечается в документе, формы содержат информацию о всех взаимоотношениях между депозитной организацией и владельцем счёта, включая любые изменения условий заключённого договора.

Вместо ИИН физического лица в отчетности будет использоваться деперсонализированный идентификационный номер (ДИН) — зашифрованный код, который невозможно расшифровать обратно в ИИН сторонним лицам.

<p>The post Передавать данные обо всех счетах казахстанцев банки начнут с 1 июля first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Норма вошла в план действий по реализации Концепции по обеспечению общественной безопасности в партнерстве с обществом на 2024-2028 годы.

«Интеграция баз данных банков второго уровня с системой информационного обмена правоохранительных и специальных органов планируется в рамках расследования уголовных дел для оперативного принятия мер реагирования по незаконным банковским операциям. Срок завершения — второе полугодие 2024 года», — говорится в проекте.

В качестве ответственных исполнителей, в случае утверждения концепции, указаны Генеральная прокуратура, Национальный банк, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка и Министерство цифрового развития и аэрокосмической промышленности.

Публичное обсуждение проекта продлится до 26 мая.

<p>The post Правоохранители получат доступ к базам данных банков first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>