Требование использовать отдельные счета для предпринимательской деятельности закреплено законом. Во время проверок налоговые органы будут учитывать признаки ведения бизнеса через личные карты — размещение номера для переводов, жалобы клиентов и отсутствие кассовых чеков.

Если будет установлено, что личный счет использовался для бизнеса, это могут расценить как нарушение налогового законодательства и правил банковского обслуживания. Предпринимателей смогут привлечь к ответственности после сбора необходимых доказательств.

При этом обычные переводы между физическими лицами под новые меры не подпадают.

<p>The post Налоговая начала делить на два вида мобильных переводов first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Когда банки передают данные

Сведения о переводах поступают в налоговые органы только при наличии признаков предпринимательской деятельности. Речь идёт о ситуациях, когда на личный счёт регулярно поступают деньги от большого количества людей.

К примеру, если в течение трёх месяцев подряд физлицо получает переводы от 100 и более разных отправителей, а общая сумма превышает 12 минимальных зарплат, банки второго уровня передают такую информацию в органы госдоходов.

При этом наличие регистрации в качестве индивидуального предпринимателя значения не имеет — учитываются поступления именно на личные счета, не предназначенные для бизнеса.

Что делают налоговые органы

После получения информации работа проходит в два этапа:

• сначала налогоплательщику направляется извещение — оно носит уведомительный характер и не требует ответа;
• затем, при наличии оснований, проводится камеральный контроль.

Если выявляются расхождения, направляется официальное уведомление. На его исполнение даётся 30 рабочих дней.

Нужно ли платить налог

Сами переводы налогом не облагаются. Налогообложению подлежит только доход.

Если деньги поступают как оплата за товары или услуги, такие суммы считаются предпринимательским доходом и должны облагаться налогом.

Какие переводы не облагаются

К личным переводам, не подлежащим налогообложению, относятся:

• переводы между родственниками;
• подарки на праздники, свадьбы или дни рождения;
• сборы средств родителями в школах и детских садах.

Также не нужно декларировать личные переводы, если они не связаны с получением дохода.

Можно ли вести бизнес через личный счёт

Нет. Закон обязывает предпринимателей использовать отдельные расчётные счета для ведения деятельности и применять контрольно-кассовые машины при расчётах.

За работу без регистрации предусмотрена административная ответственность — штрафы от 15 до 30 МРП.

Будут ли автоматически начислять налоги

Нет. Налоговые органы сначала анализируют данные. Только при наличии оснований направляется уведомление в рамках камерального контроля.

Уведомления поступают в личный кабинет налогоплательщика, а также сопровождаются оповещением через eGov. Ответ можно отправить онлайн с использованием электронной подписи.

Таким образом, большинство обычных переводов между гражданами не облагается налогом, однако регулярные поступления, связанные с оплатой товаров и услуг, могут быть признаны предпринимательской деятельностью.

<p>The post Не каждый перевод безопасен: кого начнут проверять first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Зачем усилили контроль

О необходимости контроля за мобильными переводами начали говорить ещё в 2024 году, а в 2025-м был утверждён конкретный алгоритм. Основная цель — выявить случаи, когда граждане получают регулярный доход на личные счета, фактически занимаясь бизнесом без регистрации и уплаты налогов.

Как ранее сообщал вице-министр финансов Ержан Биржанов, к апрелю этого года банки уже передали все необходимые данные.

Как обрабатываются данные

Сейчас налоговые органы анализируют полученную информацию. При этом каждый случай рассматривается индивидуально: данные могут поступать из разных банков, объединяться и очищаться от дублирующих операций.

Первые уведомления гражданам начали направлять с 1 мая.

Когда банки передают информацию

Согласно Налоговому кодексу РК, банки обязаны передавать сведения о поступлениях на счета физических лиц, если есть признаки получения дохода от предпринимательской деятельности.

При этом информация передаётся только при одновременном выполнении установленных критериев.

Кого могут проверить

Под внимание налоговых органов попадают граждане, у которых одновременно соблюдаются три условия:

переводы поступают более чем от 100 разных отправителей;
такие операции фиксируются в течение трёх месяцев подряд;
общая сумма поступлений превышает 1 млн тенге (1 020 000 тенге).

Если все критерии совпадают, возможна проверка.

Что с переводами «на кофе»

В КГД подчёркивают: личные переводы не облагаются налогом и не вызывают интереса у проверяющих. Речь идёт о переводах между родственниками, друзьями или коллегами.

По словам Ержана Биржанова, возврат денег за обед, кофе или совместные траты не считается предпринимательской деятельностью.

Также не подпадают под контроль сборы средств на праздники, дни рождения и другие бытовые нужды.

В чём главное различие

Ключевой момент — разграничение личных переводов и бизнеса. Если человек принимает оплату за товары или услуги (например, через QR-код в магазине), это уже предпринимательская деятельность.

При этом даже у индивидуальных предпринимателей личные переводы — например, подарки или переводы на мероприятия — не считаются доходом от бизнеса.

<p>The post Переводы под контролем: что изменилось и кого это касается first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Данные от банков уже получены

По его словам, на сегодняшний день все банки передали необходимую информацию о мобильных переводах граждан. Сейчас эти данные находятся на стадии обработки и анализа.

Уведомления — после анализа

В ведомстве уточнили, что рассылка уведомлений начнётся в мае. Это связано с необходимостью детально изучить информацию и распределить получателей переводов по категориям — индивидуальные предприниматели, самозанятые, нерезиденты и другие.

«Мы анализируем данные и сопоставляем их по категориям. После этого будем готовить результаты и направлять уведомления», — пояснил Ержан Биржанов.

Работа продолжается

В Минфине подчёркивают, что процесс требует времени, поскольку важно обеспечить точность и корректность оценки перед дальнейшими действиями.

<p>The post Данные уже у Минфина: проверки мобильных переводов выходят на новый этап first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Какие переводы проверяют

Как пояснила Шынар Жумабай, до 15 апреля банки должны предоставить сведения о переводах, которые превышают 12 минимальных заработных плат — это более 1 млн тенге — и поступают от 100 и более разных отправителей в течение трёх месяцев.

Когда придёт уведомление

Если, например, за январь–март на счёт поступило более 1 млн тенге от большого числа людей, налоговые органы могут направить уведомление. Ответить на него необходимо в течение 30 рабочих дней.

Как объяснить переводы

Гражданин может подтвердить происхождение средств — например, если это была благотворительная помощь, семейные сборы или иные законные переводы. В таком случае претензий не будет.

Что делать, если это доход

Если переводы связаны с оплатой товаров или услуг, человек может самостоятельно задекларировать доход, оплатить налоги и выбрать подходящий налоговый режим.

Для индивидуальных предпринимателей, получавших оплату на личные счета, потребуется предоставить дополнительную отчётность.

Что будет при игнорировании

В случае отсутствия ответа на уведомление налоговые органы вправе назначить проверку.

В департаменте госдоходов подчеркнули, что такие меры направлены на выявление теневого бизнеса и обеспечение прозрачности финансовых операций.

<p>The post Деньги на карту — под контроль: что ждёт казахстанцев с 15 апреля first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

В редакцию Digital Business обратился читатель, который организовал сбор средств в соцсетях для помощи пенсионерке. По его словам, деньги поступают часто — до 10–15 переводов в сутки, при этом суммы небольшие. Он опасается, что такие операции могут вызвать вопросы у налоговых органов.

Юрист, управляющий партнер компании SOLIS Partners Чингис Оралбаев пояснил, что для фискальных органов любые систематические поступления по умолчанию считаются доходом, пока не доказано обратное.

«С правовой точки зрения важно разграничить благотворительность и предпринимательскую деятельность. Если человек не получает выгоду и передает все средства нуждающемуся, это не бизнес. Однако налоговые органы изначально трактуют поступления как доход. Если не доказать обратное, возможны доначисления ИПН, штрафы и пеня», — отметил он.

Эксперт подчеркнул, что обязанность доказать благотворительный характер переводов лежит на организаторе сбора. В случае уведомления необходимо предоставить подтверждающие документы.

В частности, рекомендуется сохранять публикации с указанием цели сбора, банковские выписки, а также доказательства передачи средств нуждающемуся — переводы или чеки на покупки.

Чтобы минимизировать риски, юрист советует заранее выстроить прозрачную систему учета. Желательно открыть отдельную карту для сборов, фиксировать назначение платежей и получить письменное подтверждение от получателя помощи.

Такие меры помогут избежать претензий со стороны налоговых органов и защитить организаторов благотворительных инициатив от штрафов.

<p>The post Добро под подозрением: почему переводы на карту могут признать доходом first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Когда начинается проверка

Согласно правилам, под внимание попадают граждане, которые в течение трёх последовательных месяцев получают переводы от 100 и более разных отправителей. При этом общая сумма поступлений должна превышать 1 млн тенге.

Читайте также: Обычный перевод стал проблемой: друзей в РК вызвали в налоговую 

Важно, что учитывается именно количество уникальных отправителей, а не число транзакций. Контроль запускается только при одновременном выполнении двух условий. Если соблюдается лишь один критерий, проверка не проводится.

Какие переводы не проверяют

В Министерстве финансов уточняют, что ряд операций не подпадает под мониторинг. К ним относятся:
— переводы между собственными счетами
— пополнение личной карты через банкоматы
— официальные выплаты (зарплаты и пособия)
— переводы между близкими родственниками

Такие операции считаются бытовыми и не вызывают интереса у налоговых органов.

Когда могут возникнуть вопросы

Несмотря на исключения, в отдельных случаях даже привычные переводы могут привлечь внимание. Например, если деньги регулярно переводятся между одними и теми же людьми «туда и обратно», это может быть расценено как обналичивание или дробление средств.

Юрист Чингис Оралбаев приводит пример: сын переводил матери крупные суммы, а затем она возвращала их обратно. Подобные схемы могут вызвать подозрения, особенно при высокой частоте операций и отсутствии комментариев.

Что советуют эксперты

Специалисты рекомендуют внимательно относиться к оформлению переводов. В частности, указывать назначение платежа и избегать регулярных операций без понятной цели.

Это позволит снизить риск проверок со стороны банков и налоговых органов и избежать возможных разбирательств.

<p>The post Переводы между матерью и сыном вызвали вопросы налоговой: что пошло не так first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

По данным Министерства финансов, ряд операций не вызывает интереса у контролирующих органов, так как не считается доходом или предпринимательской деятельностью.

В частности, проверкам не подлежат:
— переводы между собственными счетами, включая депозитные
— пополнение личной карты через банкоматы
— поступления в виде официальной заработной платы и социальных выплат
— переводы между близкими родственниками — супругами, родителями, детьми

Отмечается, что такие операции считаются прозрачными и не требуют дополнительных пояснений со стороны граждан.

При этом специалисты напоминают: если переводы выходят за рамки личных нужд и носят признаки регулярной коммерческой деятельности, они могут попасть под дополнительный анализ.

В целом, налоговый контроль направлен на выявление скрытых доходов, тогда как обычные бытовые переводы остаются вне зоны риска.

<p>The post Депозиты и внесение денег на карту: правда о проверках налоговой в РК first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Как отмечают эксперты, владельцы небольших торговых точек всё чаще отказываются от кассовых аппаратов и терминалов, принимая оплату напрямую через мобильные переводы. Покупатели отправляют небольшие суммы — за продукты, напитки или сигареты — однако именно такие операции формируют риск.

Множество поступлений от разных людей, особенно с комментариями вроде «за товар», «молоко» или «сигареты», рассматриваются как признак неучтённой предпринимательской деятельности.

Читайте также: Обычный перевод стал проблемой: друзей в РК вызвали в налоговую 

В одном из случаев владелец ларька получал десятки мелких переводов ежедневно. В результате он получил уведомление из налоговых органов с требованием объяснить источники дохода.

Эксперты предупреждают: даже если суммы небольшие, регулярные переводы от разных отправителей могут стать основанием для проверки.

Попытки обойти контроль — например, использование нескольких карт или номеров — могут только усугубить ситуацию. В таких случаях возможны дополнительные вопросы со стороны налоговых органов и более серьёзные последствия.

Специалисты рекомендуют предпринимателям работать через официальные способы приёма оплаты и фиксировать доходы, чтобы избежать рисков.

<p>The post Торговля через переводы: владельцев ларьков начали проверять first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Банки смогут приостанавливать переводы
Финансовым организациям предоставлено право временно блокировать подозрительные операции сроком до 24 часов. Речь идёт о ситуациях, когда клиент пытается перевести деньги, находясь под давлением мошенников и игнорируя предупреждения банка.

Как отметил заместитель председателя Национального банка Берик Шолпанкулов, в таких случаях операцию могут приостановить, а клиента пригласить в отделение для подтверждения своих действий.

При этом человеку могут предложить прийти вместе с родственником, чтобы убедиться, что решение о переводе принято осознанно. Такая мера направлена на снижение числа мошенничеств и предотвращение случаев, когда средства уже отправлены и вернуть их невозможно.

Контроль за массовыми переводами усилят
Дополнительно ужесточается мониторинг регулярных поступлений на счета физических лиц.

Если в течение трёх месяцев подряд на карту поступает 100 и более переводов от разных отправителей ежемесячно, такие операции могут вызвать подозрение. В этом случае банк вправе провести дополнительную проверку и передать информацию в соответствующие органы.

Именно банки первыми анализируют финансовые потоки, оценивая назначения платежей и выявляя признаки возможных нарушений.

<p>The post Банки Казахстана теперь могут остановить мобильные переводы: что нужно знать first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>