Какие переводы проверяют

Как пояснила Шынар Жумабай, до 15 апреля банки должны предоставить сведения о переводах, которые превышают 12 минимальных заработных плат — это более 1 млн тенге — и поступают от 100 и более разных отправителей в течение трёх месяцев.

Когда придёт уведомление

Если, например, за январь–март на счёт поступило более 1 млн тенге от большого числа людей, налоговые органы могут направить уведомление. Ответить на него необходимо в течение 30 рабочих дней.

Как объяснить переводы

Гражданин может подтвердить происхождение средств — например, если это была благотворительная помощь, семейные сборы или иные законные переводы. В таком случае претензий не будет.

Что делать, если это доход

Если переводы связаны с оплатой товаров или услуг, человек может самостоятельно задекларировать доход, оплатить налоги и выбрать подходящий налоговый режим.

Для индивидуальных предпринимателей, получавших оплату на личные счета, потребуется предоставить дополнительную отчётность.

Что будет при игнорировании

В случае отсутствия ответа на уведомление налоговые органы вправе назначить проверку.

В департаменте госдоходов подчеркнули, что такие меры направлены на выявление теневого бизнеса и обеспечение прозрачности финансовых операций.

<p>The post Деньги на карту — под контроль: что ждёт казахстанцев с 15 апреля first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

В редакцию Digital Business обратился читатель, который организовал сбор средств в соцсетях для помощи пенсионерке. По его словам, деньги поступают часто — до 10–15 переводов в сутки, при этом суммы небольшие. Он опасается, что такие операции могут вызвать вопросы у налоговых органов.

Юрист, управляющий партнер компании SOLIS Partners Чингис Оралбаев пояснил, что для фискальных органов любые систематические поступления по умолчанию считаются доходом, пока не доказано обратное.

«С правовой точки зрения важно разграничить благотворительность и предпринимательскую деятельность. Если человек не получает выгоду и передает все средства нуждающемуся, это не бизнес. Однако налоговые органы изначально трактуют поступления как доход. Если не доказать обратное, возможны доначисления ИПН, штрафы и пеня», — отметил он.

Эксперт подчеркнул, что обязанность доказать благотворительный характер переводов лежит на организаторе сбора. В случае уведомления необходимо предоставить подтверждающие документы.

В частности, рекомендуется сохранять публикации с указанием цели сбора, банковские выписки, а также доказательства передачи средств нуждающемуся — переводы или чеки на покупки.

Чтобы минимизировать риски, юрист советует заранее выстроить прозрачную систему учета. Желательно открыть отдельную карту для сборов, фиксировать назначение платежей и получить письменное подтверждение от получателя помощи.

Такие меры помогут избежать претензий со стороны налоговых органов и защитить организаторов благотворительных инициатив от штрафов.

<p>The post Добро под подозрением: почему переводы на карту могут признать доходом first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Когда начинается проверка

Согласно правилам, под внимание попадают граждане, которые в течение трёх последовательных месяцев получают переводы от 100 и более разных отправителей. При этом общая сумма поступлений должна превышать 1 млн тенге.

Читайте также: Обычный перевод стал проблемой: друзей в РК вызвали в налоговую 

Важно, что учитывается именно количество уникальных отправителей, а не число транзакций. Контроль запускается только при одновременном выполнении двух условий. Если соблюдается лишь один критерий, проверка не проводится.

Какие переводы не проверяют

В Министерстве финансов уточняют, что ряд операций не подпадает под мониторинг. К ним относятся:
— переводы между собственными счетами
— пополнение личной карты через банкоматы
— официальные выплаты (зарплаты и пособия)
— переводы между близкими родственниками

Такие операции считаются бытовыми и не вызывают интереса у налоговых органов.

Когда могут возникнуть вопросы

Несмотря на исключения, в отдельных случаях даже привычные переводы могут привлечь внимание. Например, если деньги регулярно переводятся между одними и теми же людьми «туда и обратно», это может быть расценено как обналичивание или дробление средств.

Юрист Чингис Оралбаев приводит пример: сын переводил матери крупные суммы, а затем она возвращала их обратно. Подобные схемы могут вызвать подозрения, особенно при высокой частоте операций и отсутствии комментариев.

Что советуют эксперты

Специалисты рекомендуют внимательно относиться к оформлению переводов. В частности, указывать назначение платежа и избегать регулярных операций без понятной цели.

Это позволит снизить риск проверок со стороны банков и налоговых органов и избежать возможных разбирательств.

<p>The post Переводы между матерью и сыном вызвали вопросы налоговой: что пошло не так first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

По данным Министерства финансов, ряд операций не вызывает интереса у контролирующих органов, так как не считается доходом или предпринимательской деятельностью.

В частности, проверкам не подлежат:
— переводы между собственными счетами, включая депозитные
— пополнение личной карты через банкоматы
— поступления в виде официальной заработной платы и социальных выплат
— переводы между близкими родственниками — супругами, родителями, детьми

Отмечается, что такие операции считаются прозрачными и не требуют дополнительных пояснений со стороны граждан.

При этом специалисты напоминают: если переводы выходят за рамки личных нужд и носят признаки регулярной коммерческой деятельности, они могут попасть под дополнительный анализ.

В целом, налоговый контроль направлен на выявление скрытых доходов, тогда как обычные бытовые переводы остаются вне зоны риска.

<p>The post Депозиты и внесение денег на карту: правда о проверках налоговой в РК first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Как отмечают эксперты, владельцы небольших торговых точек всё чаще отказываются от кассовых аппаратов и терминалов, принимая оплату напрямую через мобильные переводы. Покупатели отправляют небольшие суммы — за продукты, напитки или сигареты — однако именно такие операции формируют риск.

Множество поступлений от разных людей, особенно с комментариями вроде «за товар», «молоко» или «сигареты», рассматриваются как признак неучтённой предпринимательской деятельности.

Читайте также: Обычный перевод стал проблемой: друзей в РК вызвали в налоговую 

В одном из случаев владелец ларька получал десятки мелких переводов ежедневно. В результате он получил уведомление из налоговых органов с требованием объяснить источники дохода.

Эксперты предупреждают: даже если суммы небольшие, регулярные переводы от разных отправителей могут стать основанием для проверки.

Попытки обойти контроль — например, использование нескольких карт или номеров — могут только усугубить ситуацию. В таких случаях возможны дополнительные вопросы со стороны налоговых органов и более серьёзные последствия.

Специалисты рекомендуют предпринимателям работать через официальные способы приёма оплаты и фиксировать доходы, чтобы избежать рисков.

<p>The post Торговля через переводы: владельцев ларьков начали проверять first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Банки смогут приостанавливать переводы
Финансовым организациям предоставлено право временно блокировать подозрительные операции сроком до 24 часов. Речь идёт о ситуациях, когда клиент пытается перевести деньги, находясь под давлением мошенников и игнорируя предупреждения банка.

Как отметил заместитель председателя Национального банка Берик Шолпанкулов, в таких случаях операцию могут приостановить, а клиента пригласить в отделение для подтверждения своих действий.

При этом человеку могут предложить прийти вместе с родственником, чтобы убедиться, что решение о переводе принято осознанно. Такая мера направлена на снижение числа мошенничеств и предотвращение случаев, когда средства уже отправлены и вернуть их невозможно.

Контроль за массовыми переводами усилят
Дополнительно ужесточается мониторинг регулярных поступлений на счета физических лиц.

Если в течение трёх месяцев подряд на карту поступает 100 и более переводов от разных отправителей ежемесячно, такие операции могут вызвать подозрение. В этом случае банк вправе провести дополнительную проверку и передать информацию в соответствующие органы.

Именно банки первыми анализируют финансовые потоки, оценивая назначения платежей и выявляя признаки возможных нарушений.

<p>The post Банки Казахстана теперь могут остановить мобильные переводы: что нужно знать first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Какие данные передаются по запросу

В КГД пояснили, что банки обязаны предоставлять информацию о наличии счетов, остатках средств, движении денег и кредитах по официальному запросу органов госдоходов. Передать такие сведения финансовые организации должны в течение 10 рабочих дней.

Кроме того, согласно подпункту 22 пункта 2 статьи 55 Налогового кодекса, банки ежегодно направляют в фискальные органы данные об итоговых суммах платежей за календарный год, поступивших через терминалы оплаты на счета индивидуальных предпринимателей, юридических лиц и граждан, занимающихся частной практикой.

Новые требования с 2026 года

С 1 января 2026 года, в соответствии с правилами Минфина, финансовые структуры обязаны передавать сведения о поступлении средств, в том числе через POS-терминалы и мобильные платежи.

Комитет ежегодно формирует перечень налогоплательщиков — ИП, лиц, занимающихся частной практикой, и юридических лиц — и направляет банкам официальный запрос. После его получения финансовые организации обязаны в течение 20 рабочих дней предоставить информацию по установленной форме.

Когда переводы могут заинтересовать налоговиков

Если у банков появляются признаки ведения предпринимательской деятельности через личные счета, они обязаны уведомить налоговые органы. Речь идёт о случаях, когда физлицо в течение трёх последовательных месяцев получает переводы от 100 и более разных отправителей на сумму свыше 12 минимальных заработных плат (примерно 1,02 млн тенге), при этом счёт не предназначен для бизнеса.

Такие сведения банки передают ежеквартально — не позднее 15 числа месяца, следующего за отчётным периодом, если выявлены операции с признаками предпринимательства.

Возможные меры и сроки ответа

Согласно подпункту 4 пункта 2 статьи 86 Налогового кодекса, при неисполнении уведомления о выявленных расхождениях по результатам камерального контроля налоговые органы вправе приостановить расходные операции по банковским счетам (за исключением корреспондентских).

Налогоплательщику предоставляется 30 рабочих дней для ответа. Если пояснения не представлены либо требуется подтверждение достоверности сведений, проводится проверка.

Что с переводами «для себя» и защитой данных

В КГД подчеркнули, что мобильные переводы между физическими лицами для личных целей не являются объектом налогового контроля, если они не связаны с предпринимательской деятельностью.

Также в ведомстве заверили, что передаваемые банками сведения используются исключительно для налогового администрирования. Информационные системы работают в закрытом контуре без доступа к интернету, а доступ к данным имеет ограниченный круг сотрудников, несущих персональную ответственность, в том числе административную и уголовную.

<p>The post Налоговые органы получат данные о счетах физлиц: кого это коснётся first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

Он напомнил, что для передачи данных о мобильных переводах в органы госдоходов должны одновременно выполняться три условия:

• поступления от 100 и более разных лиц;
• в течение трёх последовательных месяцев;
• общая сумма переводов за этот период превышает 1 млн тенге.

Что будет с переводами внутри коллектива

Журналисты привели пример больших коллективов, где координатор собирает деньги на различные поводы, и из-за этого формально могут выполниться критерии налогового контроля.

«Бывают такие случаи, у нас, например, есть координатор какой-нибудь, который собирает на дни рождения денюжки. Иногда это может превысить 1 млн тенге за 3 месяца от 100 разных лиц. В компании может быть 150–200 человек. Бывают такие случаи, тои бывают. Что вы будете делать в этом случае? Надо в общий отдел или в профсоюз переводить, наверное, а не таким работникам. Но если такие случаи будут, мы видим, что это в одной организации, постоянно один человек собирает на какие-то мероприятия и их количество превысило 100 человек и сумма превысила, то мы, конечно, при предъявлении уведомления данному лицу получим от него пояснение, и если удостоверимся, что это близкие люди, к нему вопросов не будет», – заявил Ержан Биржанов.

Цель — выявлять скрытый бизнес, а не тои

По словам вице-министра, задача новых правил — выявлять именно систематический предпринимательский доход, который маскируется под личные переводы, а не разовые или традиционные коллективные сборы в трудовых коллективах. В подобных случаях, подчеркнул он, важную роль будет играть анализ ситуации и разъяснения самого получателя переводов.

<p>The post Будут ли контролировать «коллективные» переводы на тои и дни рождения, сообщили в Минфине first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

С 1 января 2026 года в Казахстане вступают в силу новые правила по мобильным переводам, закрепленные в новом Налоговом кодексе. Комитет государственных доходов разъяснил, как будет работать контроль за такими операциями и кого коснутся новые нормы, сообщает rus.baq.kz

Какие данные банк передаст в налоговые органы

Согласно Налоговому кодексу, банки обязаны направлять в органы государственных доходов информацию по счетам физических лиц, если по ним фиксируются операции, похожие на получение дохода от предпринимательской деятельности.

12 ноября 2025 года приказом министра финансов РК № 698:

• определен перечень сведений, которые банки передают в органы госдоходов;
• установлены критерии операций, похожих на предпринимательские;
• подробно прописаны порядок и сроки предоставления информации.

Когда мобильные переводы сочтут «предпринимательским» доходом

Операции по счёту физического лица будут считаться признаком предпринимательского дохода, если одновременно выполняются два условия:

• в течение трёх месяцев на счёт поступают деньги от 100 и более разных физических лиц;
• общая сумма поступлений за этот период превышает 12-кратный размер минимальной заработной платы.

На 2026 год порог установлен на уровне 1 020 000 тенге.

Эти требования относятся к обычным банковским счетам граждан, не зарегистрированным для предпринимательской деятельности.

Пример применения критериев

Если гражданин на свой личный счёт через мобильные переводы получает:

• в марте – деньги от 100 и более человек,
• в апреле – от 100 и более человек,
• в мае – от 100 и более человек,

и общая сумма поступлений за эти три месяца превышает 1 020 000 тенге, банки передадут сведения о таких операциях в органы государственных доходов.

Что будет после передачи сведений

После получения информации от банка налоговые органы проведут камеральный контроль. Если будут выявлены несоответствия, гражданину направят уведомление.

Далее у него есть два варианта действий:

• Если согласен с уведомлением:
  • подает необходимую налоговую отчетность за соответствующий период и отражает доход.
• Если не согласен:
  • направляет объяснение в налоговый орган и прикладывает подтверждающие документы.

В объяснении необходимо указать:

• данные налогоплательщика и налогового органа;
• дату и номер уведомления;
• причины несогласия;
• подпись и дату;
• перечень прилагаемых документов (при наличии).

Если гражданин согласен только с частью сведений, он корректирует согласующуюся часть, а по остальной – дает пояснения.

Кого затронут новые правила

Такой контроль может быть проведен в отношении любого гражданина, если по его счету выявлены операции, соответствующие установленным критериям.

Иными словами, речь идет не о выборочном контроле отдельных лиц, а о проверке всех физических лиц, чьи мобильные переводы по сумме и количеству отправителей выглядят как регулярный доход, схожий с предпринимательской деятельностью.

<p>The post Переводы превращаются в доход: новых правил по картам не избежать first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>

«Карта должна быть личной»

По словам эксперта, хаотичные и нерегулярные поступления на карту могут вызвать вопросы у контролирующих органов. После заявления премьер-министра 16 октября о «чистом листе» и отмене камеральных проверок для малого бизнеса внимание к прошлым периодам, вероятно, сместится. Но с 2026 года начнётся новый этап администрирования: на личную карту допустимо получать только заработную плату, дивиденды и переводы от близких родственников.

Какие санкции возможны

• За сокрытие доходов могут доначислить налог — 10% от неуплаченной суммы.
• Либо назначить штраф — 200% от суммы налога.
• В отдельных случаях возможно изъятие имущества, если не подтверждена законность его приобретения (чаще при подозрениях в коррупции).

Казанцев уточнил: если, к примеру, у человека есть десяток квартир при отсутствии официальных доходов, у него вправе запросить объяснения происхождения активов.

Для большинства — доплата налога

По оценке эксперта, для большинства граждан последствия, скорее всего, ограничатся необходимостью уплатить доначисленные 10% налога с возможностью сделать это в течение 30 рабочих дней.

<p>The post Карта только для своих: новые правила переводов с 1 января 2026 first appeared on Новости Казахстана на сегодня от Alau.kz.</p>